臺灣博碩士論文加值系統

本研究之目的在於比較分析藉以釐清新加坡、香港、中國大陸與台灣等財富管理業務發展脈絡、現況與政府政策，藉此找出最適合台灣發展高資產客群財富管理業務之經營策略。本研究結果有助於了解大中華區財富管理業務在產品服務與市場上的差異，有更進一部的了解與認知。希望藉此探討台灣發展高端財富管理業務的方向，不論是以境內或境外的形式將資金回流台灣，讓海內外富裕人士願意將財富交給台灣的金融機構管理。
本研究屬於探索性的研究，主要採用個案研究法進行研究探討。透過相關文獻探討、期刊評論再輔以次級資料的蒐集做為質化分析的依據，網路以及相關文獻也是重要資料的來源之一。藉此提供主管機關、國內金融業及個案公司在經營此業務之策略規劃參考。
本研究獲得之結論包括：加速「自由經濟示範區特別條例」政策推動，政府應以更宏觀的角度積極開放、更有彈性的作法，更適宜的稅收政策。改善金融市場環境，在自由經濟示範區之下， OBU、 OSU、OIU 等模式創新財富管理服務，讓台灣資本市場加速與國際接軌，增加國家經濟動能，也能提供民眾新的財富管理選項，並往亞太財富管理中心的目標邁進。

This study implemented comparative analysis among Singapore, Hong Kong, mainland China, and Taiwan as well as clarified the wealth management business development context and the current situation of the government policy. These processes were utilized to identify the most suitable development business strategy in Taiwan that can attain high net worth wealth management business of the customer base. The results help in defining the differences in the wealth management business in Greater China in terms of goods and services and the market toward gaining better understanding and awareness.
Determining the differences is important because Taiwan hopes to explore the development of high-end wealth management business direction in or outside of the capital regardless of the form as well as to identify the willingness of, domestic and overseas HNWI wealth to be managed by financial institutions in Taiwan.
This study belongs to the area of exploratory research in which a case study isused. Related literature review was supplemented by periodical reviews of secondary data as one of the sources of qualitative-based network analysis. Related documents likewise proved important sources of data. Consequently, the results could provide the domestic financial sector and the companies operating in this business a reference for strategic planning.
The study concluded that to accelerate the policy-driven "free economy demonstration zone special regulation," the government should actively open a broader perspective, implement a more flexible approach, and enact a more appropriate tax policy. These actions can improve the financial market conditions, which could result in the enhancement of the trust of wealthy overseas Chinese on the wealth management capability of financial institutions in Taiwan.

目錄
摘要 I
Abstract II
誌謝 III
目錄 IV
表目錄 VI
圖目錄 VII
第壹章、緒論 1
第一節、研究背景與動機 1
第二節、研究目的 2
第三節、研究範圍與流程 4
第四節、研究方法與限制 7
第貳章、相關文獻探討 8
第一節、財富管理 8
第二節、高資產客戶 10
第參章、亞太地區財富管理產業發展現況 15
第一節、新加坡財富管理產業展現況 15
第二節、香港財富管理產業展現況 19
第三節、中國大陸財富管理產業展現況 26
第肆章、國內發展財富管理產業之可行方向 31
第一節、國內財富管理產業發展現況 31
第二節、財富管理產業發展之契機 39
第三節、產業五力分析 40
第四節、個案公司介紹 42
第伍章、個案分析 53
第一節、個案公司業務之背景 53
第二節、個案公司財富管理業務之執行策略及運作 56
第三節、經營效益分析 60
第四節、未來規劃 65
第陸章、結論與建議 67
第一節、研究結論 67
第二節、研究建議 68
參考文獻 72
一、國內文獻 72
二、國外文獻 73
三、網路部分 74


表目錄
表2-1、高端財富管理業務常見經營模式 11
表2-2、高資產財富管理管理費模式與手續費模式之差異 13
表3-1、香港證監會認可的單位信託及共同基金檔數及資產淨值 20
表3-3、中國大陸私人銀行門檻 29
表4-1、全球各國擁有百萬美元富翁的家庭數量 32
續表4-1、全球各國擁有百萬美元富翁的家庭數量 33
表4-2、全球各國百萬美元富翁占國家人口的比重 33
表4-3、台港新三地財富管理產業基本條件比較表 34
續表4-3、台港新三地財富管理產業基本條件比較表 35
表4-4、台灣發展高資產客群財富管理業務之SWOT 分析 37
表4-5、財富管理產業五力分析 41
表4-6、個案公司營業比重 46
表4-7、個案公司SWOT 分析 52
表5-1、個案公司主要商品（服務）與銷售地區表 56
表5-2、個案公司財務摘要 61
表5-6、個案公司財務分析表 62
表5-7、個案公司信用評等表 63
表5-8、個案公司2015 年得獎紀錄. 63
續表5-8、個案公司2015 年得獎紀錄 64


圖目錄
圖1-1、研究流程圖 6
圖2-1、財富管理業務金融服務範圍 9
圖3-1、新加坡資產管理產業規模 18
圖3-2、香港單位信託及共同基金資產淨值 20
圖3-3、中國2008-2015 年全國個人持有可投資資產總體規模 27
圖3-4、中國2008-2015 年高淨值人群的規模及構成 30
圖4-1、財富管理產業五力分析 40
圖4-2、個案公司組織架構圖 44
圖4-3、個案公司集團企業組織關係圖 45

一、中文部分.
1. 朱秋雙（2012），銀行發展財富管理業務之個案研究，國立臺灣科技大學財務金融研究所，碩士論文。
2. 林啟仁（2004），銀行經營財富管理業務關鍵成功因素之研究，國立高雄第一科技大學金融營運所，碩士論文。
3. 林東和（2000），私人銀行業務在國內之發展策略與現況探討，國立台灣大學，碩士論文。
4. 林容竹、屈立楷、林澍典、梁亦鴻（2015），財富管理：基礎入門與案例實作，新陸書局。
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73
13. 羅永旭（2008），私人銀行（Private Banking）在大中華地區之比較研究，私立東吳大學國際經營與貿易學系，碩士論文。
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20. WEF（2014），「全球競爭力指數」
21. 彭杏珠（2015b），「財金管理」五星獎，遠見雜誌，346。2015年4月。取自http://store.gvm.com.tw/article_content_27433_1.html

二、英文部分
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Journal of Marketing, Vol. 64.1988, pp. 12-40.
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12. Porter, M. (1980) Competitive Strategy, Free Press, New York, 1980
13. Porter, M. E. 1985. Competitive Advantage , Free Press，NY
三、網路部分
1. 行政院金融監督管理委員會，網址:http://www.fscey.gov.tw/.
2. 台灣經濟研究院，網址:http://www.tier.org.tw
3. 台灣金融研訓院
4. 台灣科技大學圖書館，網址 https://library.ntust.edu.tw
5. 台灣碩博士論文知識加值系統，網址 https://ndltd.ncl.edu.tw
6. 新加坡金融管理局
7. 香港證監會、香港投資基金公會
8. 國泰金控，網址https://www.cathayholdings.com
9. 商周財富網，網址http://wealth.businessweekly.com.tw
10. 維基百科 http://zh.wikipedia.org/