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研究生:朱冠諭
研究生(外文):CHU, KUAN-YU
論文名稱:中國信託商業銀行西進中國大陸財富管理經營策略之分析
論文名稱(外文):Analysis of Wealth Management Operation Strategy by CTBC Bank Investment in China
指導教授:蕭欽篤蕭欽篤引用關係
指導教授(外文):SHIAU, CHIN-DUU
口試委員:林灼榮黃瓊如
口試委員(外文):LIN, JWU-RONGHUANG, QIONG-RU
口試日期:2016-05-13
學位類別:碩士
校院名稱:東海大學
系所名稱:高階經營管理碩士在職專班
學門:商業及管理學門
學類:其他商業及管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2016
畢業學年度:104
語文別:中文
論文頁數:77
中文關鍵詞:兩岸財富管理SWOT分析經營策略 
外文關鍵詞:wealth managementSWOT analysisbusiness strategies
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本研究以中國信託商業銀行的內在資源和外部環境進行SWOT分析,找出中國信託商業銀行西進中國大陸從事財富管理業務的優勢、劣勢及核心競爭力之所在,從而結合公司的內部資源和外部環境,訂定一套經營策略,期能藉由本研究的結果能夠提供國內金融業西進中國大陸從事財富管理業務之參考。
(一)前進策略
透過在地銀行有效拓展服務規模及據點並形成精品化的私人銀行服務,將台灣成功的財富管理服務複製到中國大陸,積極向中國大陸推展並擴大當地業務規模。
(二)維持策略
利用既有金融服務經驗優勢發展拉引式行銷,實體及虛擬通路多元性日漸完整,搭配客戶資料庫,可進一步發展拉引式行銷(pull marketing),取代推動式行銷(push marketing)。
(三)改善策略
藉由MOU與ECFA的簽訂所帶來的利益,透過地緣、語言及文化優勢進行在地人才的招募,改善投資成本過高的現象,進行跨境策略聯盟。
(四)撤退策略
中國信託商業銀行考量中國大陸營運環境的政策不確定性,透過小而美型經濟體優勢提供精品化的私人銀行服務,透過在地同業的策略聯盟拓展行銷通路,並且掙脫過去外商銀行以台灣為跳板放眼中國市場,規模大且高度專業的威脅,境外產品亦經由策略聯盟而提升專屬在地性的安全性、透明性、合法性。


關鍵字:兩岸財富管理、SWOT分析、經營策略 

Abstract
The main purposes are strength cross-strait financial exchanges and cooperation and promote the development of cross-strait economic relations. After 2009, we signed ECFA for Taiwanese business opportunities in CTBC bank. Wish to provide the domestic financial sector in building China wealth management business strategy or policy.
This study uses both internal resources and external environment to find out the strengths, weaknesses, opportunities and threats of CTBC’s wealth management business in China. After combine CTBC’s internal resources and external environment to build CTBC’s business strategies, wishing could be the reference of Taiwan’s banks plan extend business to China.
1. Strengths Opportunities (SO) Strategy
Copying success wealth management service from Taiwan to China, though extend service size and rising locations efficiency to conformation proficient private bank service.
2. Strengths Threats (ST) Strategy
As entity and virtual resources becoming integrated, suggesting use the strength financial service experience to development pull marketing instead of push marketing.
3. Weaknesses Opportunities (WO) Strategy
Through strengths of geopolitics, language and local culture to recruits local experts, balance the over investment cases, and linked strategy alliance by cross-area.
4. Weaknesses Threats (WT) Strategy
Consider the uncertainty of investment in China, we suggesting banks may use small and flexible entity provide wealth management in China. Cooperation with local banks to extend ways of marketing could provide safety, flexible and legality service by alliance, and wipe out the threats from international big banks.

Key words:wealth management,SWOT analysis,business strategies

第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 5
第三節 研究架構與流程 5
第二章 文獻探討 7
第一節 財富管理之定義 7
第二節 從業人員對財富管理績效之影響 10
第三節 資產型態對財富管理績效之影響 12
第四節 SWOT分析與產業經營策略 14
第五節 臺灣銀行業西進中國大陸之經營策略 16
第三章 兩岸財富管理市場發展狀況之比較分析 18
第一節 中國大陸財富管理市場發展現況與趨勢 19
第二節 臺灣財富管理市場發展現況與趨勢 27
第三節 比較分析兩岸財富管理市場發展狀況 32
第四章 中國信託商業銀行財富管理業務分析 34
第一節 中國信託商業銀行簡介 34
第二節 中國信託商業銀行公司財富管理發展狀況 40
第三節 中國信託商業銀行財富管理內部條件分析 49
第四節 中國信託商業銀行財富管理外部環境分析 56
第伍章 中國信託商業銀行財富管理西進中國大陸之經營策略 60
第一節 前進策略分析 62
第二節 維持策略分析 64
第三節 改善策略分析 65
第四節 撤退策略分析 66
第六章 結論 68
參考文獻 71


一、中文文獻
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15.鉅亨網新聞(2014)。匯豐:2015年全球十大風險。取自http://news.cnyes.com/20141210/S2f%8c50-2015%5e74Q68t03S41Y27%98a8%96aa-085421457011410.shtml。
16.聯合新聞網( 2015)。台最佳銀行中國信託8度獲獎。取自http://udn.com/news/story/7239/1355507。


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