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研究生:李奕文
研究生(外文):Lee,Yi-Wen
論文名稱:投資者對投資型金融產品的認知與偏好研究
論文名稱(外文):Research on investor's cognition and preference of investment financial products
指導教授:李建裕李建裕引用關係
指導教授(外文):Lee,Chien-Yü
口試委員:吳春光藍青玉
口試委員(外文):Wu,Chun-KuangLan,Ching-Yü
口試日期:2017-06-16
學位類別:碩士
校院名稱:輔仁大學
系所名稱:金融與國際企業學系金融碩士班
學門:商業及管理學門
學類:財務金融學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2017
畢業學年度:105
語文別:中文
論文頁數:52
中文關鍵詞:金融產品投資認知偏好
外文關鍵詞:Financial productsInvestment awareness and preferences
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隨著現代金融業的不斷發展和完善,越來越多的金融產品出現在人們視野中,對於投資者來說,選擇何種金融產品進行投資是投資者首要考慮的問題。本文主要探討投資者進行金融產品投資時偏好之研究,探討其對金融產品之認知與選擇,並提出建議。
本研究採用問卷調查法的方式,以兩岸地區投資者為主要發放對象,并選擇年齡、性別與地區作為控制變數進行配額抽樣,有效樣本為387份。研究發現在投資者選擇金融產品投資之影響因素方面,機構因素為投資者最為重視的因素,而後是個人因素。本文研究亦顯示在金融產品選擇時,投資者因年齡、性別、地區的不同,金融產品所重視因素以及對金融產品的偏好等皆有顯著差異。
金融業在進行金融產品的發行時,應針對各個族群的需求提供不同的金融產品,并隨時調整產品的走向以及注意顧客的需求,并提高金融產品的創新意識,推出更符合投資者需求的金融產品。
With the continuous development and improvement of the modern financial industry, more and more financial products appear in people's field of vision. For consumers, the choice of what kind of financial products to invest is the primary consideration of consumers. This paper mainly discusses the preference of consumers to invest in financial products, to explore its understanding and choice of financial products, and make recommendations.
This study conducted the questionnaire survey and regained 387 valid questionnaires. The result finds out Institutional factors is the most important factors for consumers that influence consumer choice of financial product investment, then is personal factor. This result also shows that there are significant differences in the choice of financial products among consumers due to age, gender, and region, the importance of financial products and the preference for financial products.
This result suggests that financial industry issues financial products, it should consider distinct requisitions, provide different financial products for the needs of all groups, improve the sense of innovation of financial products, and introduce more in line with consumer demand for financial products.
摘要……………………………………………………………………….……………I
Abstract ……………………………………………………………..………………II
目錄………………………………………………………………..…………………IV
表目錄…………………………………………………………………………..……VI
圖目錄………………………………………………………………………………VII
第一章 緒論…………………………………………………………………………1
第一節 研究背景與動機…………………………………………………….…1
第二節 研究目的………………………………………………………….……3
第三節 研究範圍與限制……………………………………………….………4
第四節 研究流程……………………………………………………….………5
第二章 文獻綜述……………………………………………………………………6
第一節 投資型金融產品的起源和發展……………………….………………6
第二節 投資型金融產品的主要種類及風險收益…………………...………10
第三節 兩岸投資型金融產品的現狀………………………………...………14
第三章 研究設計與實施……………………………………………………...……18
第一節 研究對象………………………………………………………...……18
第二節 問卷設計與衡量………………………………………………...……19
第三節 問卷編制內容與依據………………………………………...………20
第四節 資料處理與統計分析………………………………………...………21
第四章 結果分析…………………………………………………………...………23
第一節 人口統計變數與投資經驗分析研究樣本背景變項描述……...……23
第二節 整體投資者分析………………………………………...……………26
第三節 投資者分群分析………………………………………………...……31
第四节 因素分析结果………………………………………………...………42
第五章 結論與建議………………………………………………………..………44
第一節 研究結論……………………………………………………...………44
第二節 研究建議…………………………………………………...…………45
第三節 未來研究方向建議…………………………………………………46
參考文獻 ………………………………………………………………….…………47
附錄:研究問卷……………………………………………………………………48

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