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研究生:陳炯志
研究生(外文):CHEN, CHIUNG-CHIH
論文名稱:電信詐欺犯罪防制策略之研究 -以假冒公務員名義詐欺案件為例
論文名稱(外文):The Study on the Telecom Scam Prevention Strategies─Case Studies of Pretending Civil Servants in Impersonation Fraud
指導教授:王伯頎王伯頎引用關係
指導教授(外文):WANG, PO-CHI
口試委員:蔡德輝蔡俊章何明洲
口試委員(外文):TSAI, TE-HUITSAI, CHUN-CHUNGHO, MING-CHOU
口試日期:2017-06-02
學位類別:碩士
校院名稱:銘傳大學
系所名稱:社會與安全管理學系兩岸關係與安全管理碩士在職專班
學門:社會及行為科學學門
學類:綜合社會及行為科學學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2017
畢業學年度:105
語文別:中文
論文頁數:137
中文關鍵詞:電信詐欺犯罪新興犯罪假冒公務員名義詐欺人頭帳戶及人頭電話偵查模式及管理
外文關鍵詞:Telecom FraudModern CrimesFraudulent Civil Servant FraudDummy Bank Accounts & Telephone ScamsInvestigation Model and Management
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現今電信科技日新月異及金融業追求便捷服務,提供社會大眾更便利、快速的生活方式,在政府各部門針對電信通訊、資訊網路等尚未有完善管理制度之下,成為了不法犯罪集團使用之工具,詐欺集團利用電信通訊、資訊網路等工具,以藏匿行蹤方式,利用人性的弱點或無知,再加上人頭帳戶及人頭電話取得容易,產生了如電信詐欺犯罪、網路犯罪,是為近十年來新興犯罪型態。內政部警政署在2015年第13次署務會報資料指出,2015年1月1日至12月20日全般詐欺案件發生數20,203件,詐欺財損金額新臺幣33億6,530萬4,874元,其中電信詐欺案件發生數6,967件,損失金額高達16億4,278萬9,720元,其中以歹徒假冒公務員名義詐欺財損最多,超過100萬元以上案件達219件,可見危害社會治安甚鉅。
本研究採用質化研究法,以立意抽樣方式,針對電信詐欺案件犯罪人8人、被害者8人、現任或曾任警察機關偵查隊隊長7人,以及警察機關負責預防犯罪宣導承辦員警4人,共計27人進行深度訪談,每次訪談進行約1小時,試圖瞭解電信詐欺集團組織運作模式、分工情形,和電信詐欺犯罪之假冒公務員名義詐欺的詐騙內容、流程,再加上對於臺北市松山區轄內34間金融機構行員利用問卷回答方式,探討目前警察機關對於電信詐欺犯罪偵查模式及管理、預防犯罪方法和成效,以及警察機關在電信詐欺犯罪防制策略工作上所遭遇之困境,發現警察機關針對電信詐欺案件仍以查獲詐欺集團最下游成員車手為主,再加上集團組織上游成員大多在對岸大陸或是第三地國家,難有全面性掃蕩詐欺集團組織之成效。最後再輔以文獻探討和官方次級資料審慎分析,提出結論與建議,建議警察機關可針對提升偵查人員對於電信詐欺案件之認知及專業素養、加強連結兩岸共同打擊電信詐欺犯罪、或是政府相關單位可研擬提高相關犯罪刑度,提供警察機關未來偵辦此類案件及防範電信詐欺犯罪政策之參考。
The rapid change of telecommunication and convenient service of financial industries provide more advantageous, swift lifestyle, in modern society. The government sectors become easy targets by criminal organizations due to the lack of management of telecommunication, information network, internet, etc., through the act of concealment. The criminal organizations take advantage of the vulnerability or ignorance of human behaviors, making use of easy access to dummy bank accounts and telephone numbers, thus resulting in telecommunication frauds and cybercrimes, which are regarded as contemporary crimes in decades. The National Police Agency (NPA) discussed at the 13th NPA Conference in 2015 referencing that “there are 20,203 fraud cases from January 1st to December 20th, resulting in financial loss of 3,365,304,874 NT dollars in total, including 6,967 telecom fraud cases in financial loss of 1,642,789,720 NT dollars. Most cases are based on fraudulent civil servant frauds by criminals resulting in 219 cases of financial loss in more than a million NT dollars, thus jeopardizing social security profoundly. ”
This research adopts qualitative methods through judgmental sampling, focusing on in-depth interviews with telecom fraud cases of 8 perpetrators, 8 victims, 7 current or former captains of criminal investigation squad, 4 police officers in charge of anti-fraud, with total 27 persons (each interview around 1 hour). This research attempts to understand the criminal organizations of telecom frauds through the function of models and cooperation and the content and process of telecom frauds by fraudulent civil servants. This study adopts qualitative research through interviewing the captains of criminal investigation squad and anti-fraud police officers. In addition, this research adopts qualitative research through questionnaires of 34 financial sector personnel in Songshan District Taipei City, exploring the investigation model, management, prevention strategy, and effectiveness of police forces in telecom frauds, discussing the dilemma of prevention strategy in combating telecom frauds. This study also intends to discover the telecom fraud cases through dealers from organization; in fact, some members of the organization are located in mainland China or other countries thus resulting in less effectiveness in combating organized crimes thoroughly. In addition, this study intends to analyze the literature reviews and secondary data, in order to provide conclusion and suggestion for police agencies and sectors to improve professional knowledge and skills in combating telecom frauds for investigation squads, enhancing the links with the mainland China in combating telecom frauds, as to discuss with government sectors in proposing suitable punishment in Criminal Code, and to take into consideration when investigating fraud cases and preventing criminal cases such as telecom frauds.
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 2
第二節 研究目的 5
第三節 名詞解釋 6
第二章 文獻探討 9
第一節 電信詐欺犯罪特性 9
第二節 電信詐欺犯罪及警察機關防制現況分析 12
第三節 詐欺犯罪相關理論之探討 20
第四節 詐騙犯罪相關實證研究 26
第三章 研究設計與實施 41
第一節 研究方法 41
第二節 研究流程 43
第三節 研究架構 45
第四節 研究對象 46
第五節 研究工具 48
第六節 資料分析 51
第七節 信效度檢核 52
第四章 研究結果與討論 55
第一節 電信詐欺犯罪運作模式及其發展趨勢 55
第二節 金融機構執行臨櫃作業關懷客戶提問措施現況 65
第三節 警察機關偵查、預防詐騙犯罪及相關重要措施之效益 68
第四節 警察機關對於電信詐欺犯罪防制策略之困境 85
第五節 綜合討論 93
第五章 結論與建議 97
第一節 結論 97
第二節 建議 101
第三節 研究範圍與限制 106
第四節 未來研究方向 108
參考文獻 109
附錄一 詐欺案件金流查緝作業程序 113
附錄二 訪談同意書 116
附錄三 訪談大綱 118
附錄四 金融機構執行「臨櫃作業關懷客戶提問」問卷調查表 126


一、中文文獻
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