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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:潘嬿絜
研究生(外文):PAN YEN-CHIEH
論文名稱:高資產客戶對理財顧問績效評量因素之分析
論文名稱(外文):High Asset Customers Evaluating the Performance Assessment Factors of Financial Advisers
指導教授:施光訓施光訓引用關係張曉楨張曉楨引用關係
指導教授(外文):SHIH KUANG-HSUNCHANG HSIAO-CHEN
口試委員:張曉楨施光訓鄭青展沈高毅
口試委員(外文):CHANG HSIAO-CHENSHIH KUANG-HSUNCHENG CHING-CHANCHEN KAO-YI
口試日期:2016-12-21
學位類別:碩士
校院名稱:中國文化大學
系所名稱:國際企業管理學系碩士在職專班
學門:商業及管理學門
學類:企業管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2017
畢業學年度:105
語文別:中文
論文頁數:86
中文關鍵詞:財富管理理財顧問高資產客戶績效評估
外文關鍵詞:Wealth ManagementFinancial AdvisorHigh Asset CustomersPerformance Assessment
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財富管理在全球早已是各家銀行所提供的主要服務之一。財富管理業務是指金融機構(包括銀行、證券商或是保險公司)針對高淨值客戶,透過理財顧問依據客戶需求作財務規劃或資產配置
,以提供銀行合法經營的各種金融商品及服務。高資產客戶尋求財富管理或資產規劃的目的,主要在於累積資產及分配財富保障及財富移轉規劃。因此,金融機構提供財富管理之服務範圍,可包括財富累積、財富保障及財富移轉規劃。本研究認為要深入瞭解高資產客戶對理財顧問績效評量之關鍵因素,才能有效的針對客戶喜好與需求來提供投其所好的服務,同時,也能讓金融業在對理財務顧問進行教育訓練時,提供更確切的訓練。相信本研究之研究結果,將能成為金融業實務上應用的重要參考依據。

Wealth Management in the world has long been one of the main services offered by banks. Wealth management business refers to the financial institutions (including banks, securities firms or insurance companies) for high asset customers through financial advisors for financial planning or asset allocation based on customer demand, a variety of financial products and services to provide banking legitimate business. High asset customers are seeking purposes wealth management or asset planning, mainly in the distribution of wealth accumulation and asset protection and wealth transfer planning. Therefore, the financial institutions to provide services of wealth management, which may include wealth accumulation, wealth protection and wealth transfer planning. This study suggests that high asset customers to understand the key factors of performance assessment of financial advisors in order to effectively for customer preferences and needs match up to provide services, while also allowing the financial sector in the management of financial advisors to educate training, providing more precise training. We believe the results of this study will be an important reference for the application of the financial industry practices.
誌謝  .................... i
中文摘要  .................... ii
英文摘要  .................... iii
內容目錄  ................... iv
表目錄   .................... vi
圖目錄   .................... vii
第一章  緒論.................... 1
第一節  研究背景與動機........ 1
   第二節  研究問題與目的..........4
第三節  研究流程...............6
第四節  研究範圍與限制..........8
第二章  文獻探討................ 10
  第一節  高資產淨值客戶......... 10
  第二節  財富管理...............13
第三節  理財顧問績效評估因素.... 18
第三章  研究方法................. 30
  第一節  決策實驗法(DEMATEL).. 30
  第二節  網絡層級分析法 (ANP).. 32
第三節  網絡層級分析法之應用.....39
第四節  研究對象.............. 40
第五節  研究架構.............. 41
第四章  資料分析與研究結果..........43
第一節 前測問卷設計及數據分析.. 43
第二節 正式問卷設計及數據分析.. 45
第三節 ANP資料分析結果........49
第五章  研究結論與建議.............51
第一節 研究結論..............51
第二節 研究建議..............53
參考文獻..........................55
附錄一:DEMATEL專家問卷............62
附錄二:ANP正式專家問卷............ 67




一、中文文獻
台灣經濟研究院(2008),台灣高淨值客戶之財富管理趨勢,中國信託商業銀行委託。
吳玉琴(2008),以資產成長為基礎的績效評估:台灣財富管理市場的實証分析,中興大學高階經理人碩士在職專班學位論文。
吳佳玲、古永嘉(2012),以市場導向觀點探討台灣私人銀行業務關鍵成功因素暨發展策略之研究,臺北大學企業管理學系學位論文。
吳淑鈴(2012),投資者對銀行理財績效與服務品質之研究-以T 銀行為例,朝陽科技大學財務金融系碩士論文。
吳榮展、林谷鴻(2010),應用網路分析程序法評估網路銀行服務品質-以富邦銀行為例,國立高雄應用科技大學工程科技與教育學刊,8(2),226-239。
李忻怡(2006),藝術與人文,領域國小音樂教師專業知能與統整概念之調查研究。國立臺灣師範大學音樂研究所未出版之碩士論文。
李錦珠(2012),商務旅遊管家之職能分析,高雄餐旅大學旅遊管理研究所碩士論文。
周文玲、謝茵如、王幸珍(2009),理財人員可信度與顧客服務過程滿意度對顧客知覺風險影響之研究,文大商管學報,14(1), 57-74。
周志杰 (2012),金融風暴後銀行財富管理業務服務品質之衡量與創新服務策略,實踐大學企業管理系在職專班碩士論文,台北市。
周國村,袁建中(2014),應用決策實驗室分析法(DEMATEL)與網路層級分析法(ANP)在研發專案計畫評選,中山管理評論,22(3),543-572.
林江峰(2009),中國商業銀行個人理財業務管理規範與市場之分析,台灣經濟金融月刊,45(9),35-45。
林玲真(2015),私人銀行與高資產顧問的第一本書:私人銀行基礎篇,台灣金融研訓院出版,台北。
林淑怡、陳文孝(2014),集團整體稅務規劃新思維-從大陸企業稅收優惠與兩岸租稅協議談起,會計研究月刊, 345期 ,84-91。
林惠文(2009),理財顧問之專業倫理探討,國立中央大學財務金融學系碩士在職專班。
林翠蓉、張力、侯啟娉、葉文瑞(2013),主管領導風格與理財專員人格特質對工作績效影響之探討-以國內某財富管理銀行為例,績效與策略研究,10(2),,37-62.
金淑慧(2010),中國財富管理市場的發展商機與挑戰,臺灣經濟研究月刊, 33(11),118-127.
姚復華(2004),因應報社生產自動化探討印務部門技術人員職能需求分析之研究,私立中國文化大學資訊傳播研究所碩士論文。
施伊俐(2008),國內財富管理銀行經營高資產客戶之行銷策略-以個案銀行為例,東吳大學國際經營與貿易學系碩士在職專班論文。
雷連財(2014),銀行業財富管理貴賓戶投資者屬性之研究-以 T 銀行中部地區分行為例,國立中興大學農業企業經營管理碩士在職專班碩士學位論文。
施光訓、李明芳(2012),從民間融資提案制度(PFI)探討財政支出價值(VFM)的關鍵評估研究,文大商管學報,17 (1),65-81。
孫本芳(2012),出版社印務人員專業職能初探,中華印刷科技年報,2012,503-512。
張曉楨、施光訓、吳冠宏(2013),美容藝術產業人才核心能力之分析,績效與策略研究,10(2),87-114。
梁榮輝、周文玲、謝茵如(2010),理財人員專業能力, 顧客滿意對顧客知覺風險影響之研究-兼論企業可信度之干擾效果,會計與財金研究,3(1),1-15。
莊世杰、黃千容、許信仁(2014),理財專員職業道德知覺對工作績效的影響-兼論工作年資與主管支持的干擾效果,商業現代化學刊,7(3),219-244.
陳怡儒(2008),選擇財富管理商品消費者行為之研究,成功大學經營管理碩士學位學程 (EMBA) 學位論文。
陳建文、楊聰博、駱達彪(2009),個人信任與公司忠誠關係之研究:以銀行理財專員為例,興國學報,(10),23-36。
陳啟超(2014),新加坡財富管理產業發展現況與成功經驗,行政院所屬各機關因公出國人員出國報告書。
陳翰潔(2012),理財專員的特質與客戶服務品質滿意度關聯性之研究,淡江大學國際企業學系碩士在職專班。
陳錫安(2013),金融消費者對理財專員屬性偏好之研究-聯合分析方法之應用,中興大學行銷研究所碩士論文。
陳瓊蓉、王如鈺、李政達、張志偉(2010),臺灣金融業顧客對財富管理商品再購意願之前置變項探討:以投資者風險偏好及商品風險屬性為干擾變數,企業管理學報,86,37-74.
楊玉奇、廖貽平(2014),財富管理靠得是專業? 還是關係? 高資產客戶忠誠度大調查,產業管理評論,6(2),31-47。
楊雪蘭、陳寶蓮、張如惠(2006),消費者對理財專員服務接觸與關係品質之認知-以銀行業為例,行銷評論,3(4),447-472
楊濱燦、林惠惠(2014),從客戶之觀點探討金融理財專員核心職能之內涵,康大學報,4,83-97。
楊濱燦、鄭清揚、姚慈恩(2013),財富管理銀行之關係行銷與顧客揭露式親密關係之研究,蘭陽學報,(12),30-37。
廖敏利(2014),跨境財富管理關鍵成功因素暨服務缺口之研究-以台商及高資產客群為例,國立臺北大學企業管理學系碩士論文。
賴沛菱(2010),我國金融控股公司發展私人銀行業務之研究-以T 金融控股公司為例,台灣科技大學管理研究所EMBA碩士在職專班碩士學位論文。
薛淑梅(2012),財富管理客戶個人屬性與利潤貢獻度相關性之研究,政治大學經營管理碩士學程EMBA論文。
謝佳宏、莊雅慧(2012),探討銀行客服銷售人員與顧客購買意圖之關聯性-在消費金融與財富管理商品之比較,企業管理學報,(94),19-39。
簡美玲(2004),金融業關係行銷之研究-以財富管理為例,東吳大學企業管理學系碩士論文。

二、英文文獻
Bendapudi, N., & Berry, L. L. (1997). Customers’ Motivations for Maintaining Relationships with Service Providers, Journal of Retailing, 73(1), 15-37.
Brouthers, K. D. (2002). Institutional, cultural and transaction cost influences on entry mode choice and performance. Journal of international business studies, 33(2), 203-221.
Saaty, T. L. (1999). The seven pillars of AHP, Proceedings of the ISAHP Conference, Kobe.
Saaty, T. L. (1986). Axiomatic foundation of the analytic hierarchy process. Management science, 32(7), 841-855.
Saaty, T. L. (1996). Decision making with dependence and feedback: The analytic network process. Pittsburgh: RWS publications.
Saaty, T. L., & Takizawa, M. (1986). Dependence and independence: From linear hierarchies to nonlinear networks. European Journal of Operational Research, 26(2), 229-237.
Saaty, T. L. (2004). Decision making—the analytic hierarchy and network processes (AHP/ANP), Journal of Systems Science and Systems Engineering, 13(1), 1-35.
Sarkis, J., Nehman, G., & Priest, J. (1996). A systemic evaluation model for environmentally conscious business practices and strategy. In Electronics and the Environment, 1996. ISEE-1996., Proceedings of the 1996 IEEE International Symposium on (pp. 281-286). IEEE.

QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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1. 吳榮展、林谷鴻(2010),應用網路分析程序法評估網路銀行服務品質-以富邦銀行為例,國立高雄應用科技大學工程科技與教育學刊,8(2),226-239。
2. 周文玲、謝茵如、王幸珍(2009),理財人員可信度與顧客服務過程滿意度對顧客知覺風險影響之研究,文大商管學報,14(1), 57-74。
3. 周國村,袁建中(2014),應用決策實驗室分析法(DEMATEL)與網路層級分析法(ANP)在研發專案計畫評選,中山管理評論,22(3),543-572.
4. 林淑怡、陳文孝(2014),集團整體稅務規劃新思維-從大陸企業稅收優惠與兩岸租稅協議談起,會計研究月刊, 345期 ,84-91。
5. 林翠蓉、張力、侯啟娉、葉文瑞(2013),主管領導風格與理財專員人格特質對工作績效影響之探討-以國內某財富管理銀行為例,績效與策略研究,10(2),,37-62.
6. 金淑慧(2010),中國財富管理市場的發展商機與挑戰,臺灣經濟研究月刊, 33(11),118-127.
7. 施光訓、李明芳(2012),從民間融資提案制度(PFI)探討財政支出價值(VFM)的關鍵評估研究,文大商管學報,17 (1),65-81。
8. 張曉楨、施光訓、吳冠宏(2013),美容藝術產業人才核心能力之分析,績效與策略研究,10(2),87-114。
9. 莊世杰、黃千容、許信仁(2014),理財專員職業道德知覺對工作績效的影響-兼論工作年資與主管支持的干擾效果,商業現代化學刊,7(3),219-244.
10. 陳瓊蓉、王如鈺、李政達、張志偉(2010),臺灣金融業顧客對財富管理商品再購意願之前置變項探討:以投資者風險偏好及商品風險屬性為干擾變數,企業管理學報,86,37-74.
11. 楊玉奇、廖貽平(2014),財富管理靠得是專業? 還是關係? 高資產客戶忠誠度大調查,產業管理評論,6(2),31-47。
12. 楊雪蘭、陳寶蓮、張如惠(2006),消費者對理財專員服務接觸與關係品質之認知-以銀行業為例,行銷評論,3(4),447-472
13. 楊濱燦、林惠惠(2014),從客戶之觀點探討金融理財專員核心職能之內涵,康大學報,4,83-97。
14. 楊濱燦、鄭清揚、姚慈恩(2013),財富管理銀行之關係行銷與顧客揭露式親密關係之研究,蘭陽學報,(12),30-37。
15. 謝佳宏、莊雅慧(2012),探討銀行客服銷售人員與顧客購買意圖之關聯性-在消費金融與財富管理商品之比較,企業管理學報,(94),19-39。