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研究生:汪柏伶
研究生(外文):Po-Ling Wang
論文名稱:船舶融資合約保險之研究-從船東觀點探討
論文名稱(外文):A Study on Ship Finance Insurance from Shipowner''s Viewpoint
指導教授:廖述源
指導教授(外文):Shuh-Yuan Liao
口試委員:呂慧芬劉政明廖述源
口試日期:2017-06-07
學位類別:碩士
校院名稱:淡江大學
系所名稱:保險學系保險經營碩士在職專班
學門:商業及管理學門
學類:風險管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2017
畢業學年度:105
語文別:中文
論文頁數:99
中文關鍵詞:船舶融資海上保險保險轉讓保險承諾函船舶抵押權人保險
外文關鍵詞:Ship FinanceMarine InsuranceInsurance AssignmentLetter of UndertakingMortgagees’ Insurance
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船舶為船公司最重要之資產,亦是主要之生財工具,然而購置船舶所需資金龐大,為了擴充及更新船隊,一般船公司會向外尋求融資貸款,並且因而衍生出融資性租賃等各種方式來取得大量的資金。2008年以前,承作船舶融資貸款業務之銀行主要集中於歐美地區銀行,自從全球金融危機之後,歐美銀行曝露其本身之高風險及脆弱性,2017年上半年,原為全球排行第一的航運融資銀行-德國北方銀行(HSH Nordbank)宣告出售部份船舶所有權,以削減不良之航運貸款。於此同時,亞洲地區各國為支持國內航運業而開始參與船舶融資市場,亞洲銀行在船舶融資業務快速成長,及對於航運保險背景及實務之瞭解不深,導致與船東對於合約中有關保險條款時常有不同意見及爭議產生。
本研究主要乃針對船舶融資合約中有關保險部份作一全盤性之介紹。首先探討合約中有關保險條款常見之爭議點,佐以實務上船東所安排之海上保險內容及保單約定來解釋。其次,探討融資合約中所要求之保險轉讓及其相關文件,同時提供海上保險實務上所見之條文或內容以供參考。另,除了船舶航行於各地所面對的海上危險之外,亦面臨污染、政治…等風險,因此在以船東所安排之保險為基礎之上,銀行亦需考量其自身可能面臨之相關風險,例如,因船東違反擔保而導致海上保險保單失效、油污染案中因船東所安排之保險賠償額度不足以清償船舶貸款餘額…等,皆會影響銀行對於抵押船舶之權益,因此亦針對保險市場為因應融資銀行所面臨的風險,而發展出相對應之保險作一概述。最後以船東觀點提出各項看法及建議。
For shipping company, the ship is the most important asset and also the main means of making money. In order to expand and renew the fleet, the ship-owner would need the financial assistance due to that the ships are expensive to build and operate. The business of financing ships would generally involve banks or leasing companies, and develop the various kinds of financial lease.
After the Global finance crisis in 2008, the trend of global ship-finance per geographical region is declined by Western banks and increased by Far Eastern and Australasian. Asian banks typically supported local owner and were not so active on the global scene until after 2009. While reviewing the loan agreement with Asian banks, we note that the terms of insurance offered sometimes cannot be matched by international marine insurances, which would cause disputes between banks and ship-owners.
The research focuses on the insurance issues stipulated in the loan agreement and has the comprehensive introduction. It begins at the discussion of the related insurance clauses required in loan agreement. By introducing ship-owner’s insurances and coverage, this essay will provide the reader on how the mortgagee is protected adequately by way of marine insurances. For having further protection from the ship-owner, the mortgagee would request for the assignment of insurance and insurance documents. These would be described below in chapter 4, the contents of which would also include the discussion of Loss Payable Clause and Letter of Undertaking. Although the ship-owner will have marine insurances to protect its vessel, it would be better that the mortgagee arranges the mortgagees’ insurance to protect its interest. Mortgagees’ Interest Insurance, Mortgagees Additional Perils Insurance and Mortgage Right Insurance are designed to cover the mortgagee when the ship-owner’s primary insurances do not pay the settlement for certain reasons. Finally, this essay puts forward the views and suggestions from the owner’s point of view.
目 錄

第一章 緒 論 1
第一節 研究動機與目的 1
第二節 研究範圍、限制與方法 4
第三節 研究架構 5
第四節 研究內容 6
第二章 文獻回顧 7
第一節 中文文獻 7
第二節 外文文獻 13
第三章 船舶融資合約中保險條款之探討 20
第一節 保險條款及保險金額約定條款 23
第二節 保險費相關條款 37
第三節 全部損失條款 42
第四節 以船東觀點應注意事項 49
第四章 保險轉讓合約 52
第一節 轉讓通知書(Notice of Assignment) 54
第二節 損失支付條款(Loss Payable Clause) 58
第三節 船舶保險承諾函(Letter of Undertaking) 61
第四節 船東責任暨補償保險承諾函(Letter of Undertaking) 70
第五節 以船東觀點應注意事項 75
第五章 船舶抵押權人保險之概述 77
第一節 抵押權人船舶利益保險 (Mortgagees Interest Insurance) 78
第二節 抵押權人附加風險保險 (Mortgagees Additional Perils) 82
第三節 抵押權方之權利保險(Mortgage Rights Insurance) 85
第四節 以船東觀點應注意事項 87
第六章 結論與建議 89
第一節 結 論 89
第二節 建 議 92
參考文獻 97

圖 次
圖1-1 研究架構流程圖 5

表 次
表1-1 2008年及2015年全球銀行航運資產規模排名及融資餘額比較 2
表2-1 國內文獻彙整表 10
表2-2 國外文獻彙整表 17
表3-1 主要互保協會列表如下 29
表3-2 P&I固定保費主要保險市場之列表: 32
表6-1 融資合約中船東投保之險種 92
一、中文
(一) 學位論文
1.呂鑫(2009)關於在我國推行船舶融資租賃的研究,上海交通大學工商管理碩士學位論文。
2.王建璋(2014)船舶融資租賃制度研究,大連海事大學法學碩士學位論文。
3.張培倫(2007) 船舶所有人防護及補償保險之研究,國立政治大學法學院碩士在職專班論文。
(二) 書籍
1.李利雄(2004)海上保險理論與實務,文笙書局。
2.汪鵬南、楊良宜 (2009) 英國海上保險條款詳論,大連海事大學出版社。
3.邱展發、秦賢次、曹有諒、黃西岩、黃承陽、詹昭浩、楊鴻彬及謝欽進合著(2001)海上保險,財團法人保險事業發展中心。
4.邱展發(2008) 海運事故處理,財團法人保險事業發展中心。
5.徐當仁、曾文瑞 (1999) 初學者海上保險基礎理論與實務,高皇出版社。
6.陳飛兒、張仁頤、胡昊(2012)船舶貿易與經營,上海交通大學出版社。
7.黃裕凱譯(1994) The Standard P&I Club “A Guide to P&I Cover, Safety and Loss Control Lessons from Claims and Procedures Checklist 防護及補償協會承保指南- 安全與損害控制 - 賠案學習課程及程序清單,標準船東防護及補償協會。
8.應世昌(2005)海上保險學,五南圖書。
9.蘇寧、黃偉華(2014)船舶融資,上海交通大學出版社。
(三) 期刊
1.邱展發(2001)P&I與船東責任保險,風險管理季刊,第7 期。
2.周獻隆(2010)保險對於船舶融資所提供的擔保。
3.邱重盛(2011)詼海上保險的自負額,保險大道,第64期。
(四) 網路資料
1.MAYER BROWN JSM (2011)香港船舶融資指南,網址: https://m.mayerbrown.com/Files/Publication/e29b7e89-a239-419b-9b7a-1d5d56c1a330/Presentation/PublicationAttachment/88310e2c-bf14-494b-9faf-b35c2e167982/Shipping%20Finance%20in%20HK.PDF,最後瀏覽日: 2017年5月10日。
2.郭國汀、許兆寧、高建平、王崇能譯,項目融資,網址: http://blog.boxun.com/hero/guoguoting/659_1.shtml,最後瀏覽日: 2017年5月10日。
3.郭國汀主譯(2002) OMAY海上保險:法律與保險單,網址: http://blog.boxun.com/hero/guoguoting/643_1.shtml,最後瀏覽日: 2017年5月10日。
二、英文
(一) 學位論文
1.Rydenfelt, Marie (2013), Insurance in Ship Finance.
(二) 書籍
1.Brown, R.H. (1975) Marine Insurance Vol.2 – Hull Practice.
2.Cshinas, Orestis, Grau, Carsten and Johns, Max (2014), HSBA Handbook on Ship finance.
3.Harwood, Stephenson (2006) Shipping Finance.
4.Hazelwood, S teven J. (2000), P&I Clubs Law and Practice.
5.Hodges, Susan (2005) , Cases and Materials on Marine Insurance Law.
6.Hudson, N. Geoffrey and Allen, J.C. (1999), The Institute Clauses.
7.Merkin,Robera and Bugra, Aysegul and Hjalmarsson, Johanna and Lavelle, Jennifer (2014), Marine Insurance Legislation.
8.Messon, Nigel (1989), Ship and Aircraft Mortgages.
9.Miller, Michael D. (2005), Marine War Risks.
10.Rose, F.D. (2004) Marine Insurance: Law and Practice.
11.Soyer, Baris and Tettenborn, Andrew (2015), Ship Building Sale and Finance.
12.Williams, Richard (2015) Gard Guidance to the Rules.
(三) 網站資料
1.ARD Publications, Mortgagees Interest Insurance,網址:http://www. gard.no/web/products/content?p_document_id=77387,最後瀏覽日: 2017年5月10日。
2.Gard Insight (2004) The shipping financier’s need for Mortgagees’ Interest Insurance,網址: http://www.gard.no/web/updates/content/51950/the-shipping-financiers-need-for-mortg,最後瀏覽日: 2017年5月10日。
3.Petrofin Global Bank Research (2016) Key Developments and Growth in Global Ship-Finance,網址: http://www.petrofin.gr/Upload/Petrofin _Global_Bank_Research-end2015.pdf,最後瀏覽日 2017年5月10日。
4.Arthur J. Gallagher (2016), 2016 Commercial P&I Market Review,網址: http://www.slipcase.com/view/58098-marine-p-i-pre-renewal-review-2016,最後瀏覽日 2017年3月10日。
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