(3.227.208.0) 您好!臺灣時間:2021/04/18 12:57
字體大小: 字級放大   字級縮小   預設字形  
回查詢結果

詳目顯示:::

我願授權國圖
: 
twitterline
研究生:陳怡珍
研究生(外文):Yi-Chen Chen
論文名稱:理財機器人發展及應用之個案研究
論文名稱(外文):A Case Study on the Development and Application of Robo-Advisor
指導教授:劉代洋劉代洋引用關係
指導教授(外文):Day-Yang Liu
口試委員:陳俊男邱敬仁
口試日期:2019-01-25
學位類別:碩士
校院名稱:國立臺灣科技大學
系所名稱:財務金融研究所
學門:商業及管理學門
學類:財務金融學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2019
畢業學年度:107
語文別:中文
論文頁數:50
中文關鍵詞:理財機器人金融科技
外文關鍵詞:Robo-AdvisorsFintech
相關次數:
  • 被引用被引用:2
  • 點閱點閱:487
  • 評分評分:系統版面圖檔系統版面圖檔系統版面圖檔系統版面圖檔系統版面圖檔
  • 下載下載:0
  • 收藏至我的研究室書目清單書目收藏:1
金融科技(Financal Technology, Fintech)的出現,為傳統的金融機構帶來大量的破壞式創新,也改變了人們的行為樣貌。在一般的投資理財上,投資人原先須透過與傳統理財專員實際的接觸,才能獲得理財服務;然而,隨著時代的推進以及進步,投資人逐漸改以電話、電腦,現在甚至發展出結合人工智慧的理財機器人,讓投資人可以直接透過手機進行理財,可謂迅速又方便。
理財機器人透過演算法的設計,自動地提供投資人適當的投資組合建議及投資組合管理,但因各國法令的因素,其發展至今雖已有十年之久,各個國家的發展速度皆不盡相同,而在台灣,更是近兩年才開始發展,本研究將透過文獻的蒐集去了解各國發展理財機器人的利弊得失,並透過與個案公司的實際訪談,了解台灣金融機構對於理財機器人在發展與應用上的想法,並提出建議,期望未來理財機器人的發展能夠更加順利。
The emergence of financial technology has brought disruptive innovation to financial institutions, and it has also changed people's behavior. For example,investors needed to conatact with financial sales to get financial service in the past time. But now, technology progresses really fast. Investors could get financial service by using telephones, computers. Even robo-advisors comes out,it uses the skill of artificial intelligence, investors could easily use smartphones to make a investment by themselves.
Robo-Advisor is designed by using Algorithm, it provides appropriate investment portfolio suggestions and managements automatically. It has actually developed for more than ten years. Since the law is different in different countries, the development of each country has been quite different. In Taiwan, it has only begun to develop in the past two years.
In this study, I will do the research to understand the pros and cons of robo-advisor among different countries.Also,do the case study to understand the development and application of robo-advisor in Taiwan. At the end, I will give my suggestion, expecting the development of robo-advisors in Taiwan would be successful.
目錄
摘 要 I
ABSTRACT II
誌 謝 III
圖目錄 V
表目錄 VI
第壹章 緒論 1
第一節 研究動機與背景 1
第二節 研究目的 1
第三節 研究範圍以及結構框架 2
第四節 研究限制 3
第貳章 文獻探討 4
第一節 金融科技的發展 4
第二節 理財機器人 8
第參章 研究方法 15
第一節 研究設計 15
第二節 個案訪談 15
第肆章 產業分析 17
第一節 傳統理財顧問及理財機器人制度比較 17
第二節 理財機器人發展現況 19
第三節 各國理財機器人之發展案例 24
第伍章 個案分析 33
第一節 發展理財機器人的契機及願景 33
第二節 理財機器人的發展與應用 33
第三節 挑戰與限制 35
第四節 預期效益 36
第五節 未來規劃 37
第陸章 結論與建議 38
第一節 研究結論 38
第二節 研究建議 39
參考文獻 40
(一) 中文部分 40
(二) 英文部分 42
(三) 網路資料 43
參考文獻
(一)中文部分
1.王嬿淳(2017),以計劃行為理論探討人類理專與理財機器人協作的 服務創新模式,國立臺灣科技大學企業管理系碩士論文,台北。
2.邱暉雯(2016),傳統理財顧問面對理財機器人挑戰之研究,國立臺灣師範大學高階經理人企業管理碩士在職專班(EMBA)碩士論文,台北。
3.吳偉臺、李潤之、陳賢儀、郭柏如、劉博文、紀淑梅、張晉瑞、陳麗媛、梁鴻烈(2017),2017年全球金融科技調查台灣概要,PWC(資誠)。
4.金融監督管理委員會(2016),金融科技策略發展白皮書。
5.洪志麟、賴冠妤、陳國瑞、呂馥伊(2016),機器人投資顧問(Robo-Advisor)國外實務及相關法令與管理措施之研究,中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會委託協合國際法律事務所之專題研究。
6.洪旗能(2017),與機器人共舞-以科技接受模式探討銀行行員與機器人協同工作的接受因素,國立臺灣科技大學企業管理系碩士論文,台北。
7.陳莉貞、蘇秀玲、郭怡君(2018),我國發展機器人理財顧問之研究,資產管理產業發展與人才培育基金委託證券暨期貨市場發展基金會之專題研究。
8.許淙茗(2016),理財機器人之商業創新模式—以 W 公司為例,國立臺灣大學商學研究所碩士論文,台北。
9.黃良瑞、林郁珊(2016),自動化投資顧問(Robo-Advisor)之發展,證券暨期貨月刊第三十四卷/第十期。
10.張弘一(2016),理財機器人的崛起對於財富管理之銀行理財專員的影響,淡江大學企業管理學系碩士在職專班碩士論文,新北。
11.楊育嘉(2017),以科技接受模式探討傳統人類理專與理財機器人協作的接受因素,國立臺灣科技大學企業管理系碩士論文,台北。
12.劉宗聖、黃昭棠、張明珠、張勝原、賴盈良、呂彥慧、黃漢昌(2017),機器人崛起:AI人工智慧理財新標竿,經濟日報出版書籍。
13.盧陽正、林士傑、張凱君、賴建宇、鍾銘泰、謝順峰、葉俊沂、黃杬淂、黃若瑜(2015),從新興關鍵趨勢看金融業創新經營策略,財團法人臺灣金融研訓院。

(二)英文部分
1.Finra(2016), “Report on digital investment advice”, Finra, p.2.
2.Huikko Ilkka,Marko Hykkonen(2017),“The Finnish perspective on robo-advisory”, Deloitte, p.6.
3.Ludden Charles,Kendra Thompson,Imon Mohsin(2015),“The rise of robo-advice”, Accenture, pp.4-5.
4.McWaters R.Jesse;Giancarlo Bruno;Abel Lee;Mattew Blake(2015), “The future of financial service”, World Economic Forum, p.12.
5.Mominik Dominik,Alexander Majonek,Julian Stolzenbach,Thomas Volker(2016), “The expansion of robo-advisory in wealth management”, Deloitte, pp.2-3.
6.O’Keefe Daniel,Jonathan Warmund,Ben Lewis(2016), “Robo advising-catching up and getting ahead”, KPMG, p.4.
7.PWC(2016), “How FinTech is shaping financial services”, pwc, p.6.
8.Teresa Epperson,Bob Hedges,Uday Singh,Monica Gabel(2105), “Hype vs. Reality: The Coming Waves of Robo Adoption”, A.T. Kearney, p.5.


(三)網路資料
1.http://news.ltn.com.tw/news/weeklybiz/paper/1155129
2.https://www.statista.com/outlook/337/117/robo-advisors
3.https://www.roboadvisorpros.com/robo-advisors-with-most-aum-assets-under-management
4.https://www.statista.com/statistics/520623/projected-assets-under-management-us-robo-advisors/
5.https://www.thebalance.com/best-robo-advisors-4163993
6.https://kknews.cc/zh-tw/finance/p8x9nzz.html
7.https://www.money101.com.tw/blog/%E9%87%91%E8%9E%8D%E7%A7%91%E6%8A%80-%E6%A9%9F%E5%99%A8%E4%BA%BA%E7%90%86%E8%B2%A1-%E7%90%86%E8%B2%A1%E6%A9%9F%E5%99%A8%E4%BA%BA-%E8%87%AA%E5%8B%95%E5%8C%96%E6%8A%95%E8%B3%87%E9%A1%A7%E5%95%8F
8.https://buzzorange.com/techorange/2017/10/03/fintech-robo-advisors/
9.https://news.cnyes.com/news/id/4193477
10.http://ec.ltn.com.tw/article/paper/1233286 
11.http://fund.jrj.com.cn/2018/07/18160824833612.shtml 
12.https://www.leetsai.com/%E5%B0%88%E8%AB%96/current-status-of-financial-robo-advisors-in-taiwantaiwan?lang=zh-hant
13.http://www.sitca.org.tw/ROC/RoboAdvisor/assets/%E7%BE%8E%E5%9C%8B%E8%AD%89%E5%88%B8%E4%BA%A4%E6%98%93%E6%9C%83%E6%8A%95%E8%B3%87%E5%85%AC%E5%91%8A_%E6%A9%9F%E5%99%A8%E4%BA%BA%E6%8A%95%E8%B3%87%E9%A1%A7%E5%95%8F(%E4%B8%AD%E6%96%87)_20170327.pdf
14.http://www.sitca.org.tw/ROC/RoboAdvisor/index.html 
15.https://www.pwc.tw/zh/news/press-release/press-20160606.html?fbclid=IwAR1Yv_wJn-i2I_R_QN2w9P8oMxja3GyHKR_961QTN_HxuB5meTpA3YT2waQ
16.https://www.stockfeel.com.tw/2015%E5%B9%B4%E4%B8%96%E7%95%8C%E7%B6%93%E6%BF%9F%E8%AB%96%E5%A3%87%EF%BC%8D%E6%9C%AA%E4%BE%86%E7%9A%84%E9%87%91%E8%9E%8D%E6%9C%8D%E5%8B%99/
連結至畢業學校之論文網頁點我開啟連結
註: 此連結為研究生畢業學校所提供,不一定有電子全文可供下載,若連結有誤,請點選上方之〝勘誤回報〞功能,我們會盡快修正,謝謝!
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
第一頁 上一頁 下一頁 最後一頁 top
系統版面圖檔 系統版面圖檔