臺灣博碩士論文加值系統

2016 年發生了兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署(DFS)罰款與 2018 年要接受亞太洗錢防制組織(APG)的評鑑，政府鄭重其事地對於洗錢防制這方面急起直追，不僅朝野一心快速的修正並三讀通過洗錢防制法，行政院也成立了洗錢防制辦公室來因應法令政策推動與 APG 評鑑。然而此次的修法推動如此快又急，洗錢防制又必須各行各業來做配合，因洗錢行為對國家與經濟影響甚鉅，企業需配合政府，舉國上下一心，才有辦法將洗錢防制做到滴水不漏的地步。
目前洗錢犯罪者幾乎都會利用金融業來做洗錢的動作，為了防止金融業不被洗錢犯罪者利用，監理機構對金融業洗錢防制這塊要求甚嚴，目前金融業監理較為複雜、設有洗防專責人員、相關的配套也相較其他產業來的多且雜，本文將從監理實施企業的實務經驗探討目前所遇到的問題提供一些淺見。
本文共分為五個章節，從起源、洗錢防制發展時間軸、洗錢定義、保險業所會遇到的洗錢態樣、評估內容。第四章內容，我們可得知保經業目前將自身風險分為地域風險、客戶風險、產品風險與交易風險四大風險來做洗錢防制個別評估，在四大風險中，客戶風險是占比最高的，表示客戶風險將是影響整個企業最關鍵的風險之一，如何做好 KYC(確認客戶身分的程序)與風險抵減措施將是很重要的一環，面對高風險的處置請見 表格 3。第五章結論總結目前採訪公司的 RBA (Risk-Based) (以風險為基礎)洗錢風險，並總結評估表的內容，最後洗錢防制專責人員提出目前所遭遇到的困境，並提出一些淺見來建議政府來讓資訊更加完善。

In 2016, Mega Bank was fined by DFS and APG was evaluated in 2018. The government solemnly pursued the issue of Anti-money laundering. Not only did it improve quickly and third-handedly passed the Anti-money laundering law, the Executive Yuan A Money Laundering Control Act was also established to promote the APG assessment in response to the law. However, this revision of the law is so fast and urgent. Money laundering and prevention must be coordinated by all walks of life. Because money laundering has a great impact on the country and the economy, enterprises need to cooperate with the government and take the country to the next level, so that there is a way to Anti-money laundering do the best.
This article is divided into five chapters, from the origin, the timeline of
Anti-money laundering, the definition of money laundering, the money laundering situation that the insurance industry will encounter, and the evaluation content. In the fourth chapter, we can learn that the insurance industry currently divides its own risks into four major risks, namely regional risk, customer risk, product risk and transaction risk, to make individual evaluations of money laundering prevention. Among the four major risks, customer risk is accounted for. The highest ratio indicates that customer risk will be one of the most critical risks affecting the entire enterprise. How to do KYC and risk reduction measures will be an important part. See Table 3 for high-risk disposal. The fifth chapter concludes the current interview with the company's RBA (Risk-Based) money laundering risk, and summarizes the contents of the evaluation form. Finally, the money laundering prevention staff put forward the current difficulties, and put forward some suggestions to suggest the government to let the information more perfect.
At present, money laundering criminals almost always use the financial industry to do money laundering. In order to prevent the financial industry from being used by money laundering criminals, the supervision agencies have strict requirements on the money laundering prevention and control of the financial industry. At present, the financial industry supervision is more complicated. The Anti-money laundering staff and related supporting facilities are also more complicated than other industries. This article will provide some insights from the practical experience of the supervisory implementation enterprises.

摘 要 ii
Abstract iii
第一章 緒論 1
第一節 研究動機 1
第二節 研究方法 3
第三節 研究範圍 3
第二章 洗錢定義與行為 4
第一節 什麼是洗錢 4
第二節 洗錢的行為 5
第三節 洗錢的過程階段 6
第四節 保險經紀人定義與說明 7
第五節 保險（保經）業常見洗錢手法態樣 8
第六節 洗錢防制對保險業影響 10
第三章 洗錢防制與風險評估方式 14
第一節 台灣洗錢防制發展 14
第二節 洗錢防制時間軸 16
第三節 縮寫詞彙表 20
第四節 風險評估方式 21
第五節 風險評估內容說明 22
第四章 風險評估執行程序 27
第一節 評估基本資料 27
第二節 風險評估執行程序 28
第五章 結論及建議 38

中文部分
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英文部分

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