(3.236.214.19) 您好!臺灣時間:2021/05/06 22:03
字體大小: 字級放大   字級縮小   預設字形  
回查詢結果

詳目顯示:::

我願授權國圖
: 
twitterline
研究生:劉芓鴻
研究生(外文):Tzu-Hung Liu
論文名稱:財富管理客戶選擇銀行之因素探討
指導教授:李小梅李小梅引用關係葉錦徽葉錦徽引用關係
學位類別:碩士
校院名稱:國立中央大學
系所名稱:財務金融學系在職專班
學門:商業及管理學門
學類:財務金融學類
論文出版年:2020
畢業學年度:108
語文別:中文
論文頁數:80
中文關鍵詞:財富管理高資產客戶理財專員
外文關鍵詞:wealth managementhigh-asset clientswealth management specialists
相關次數:
  • 被引用被引用:0
  • 點閱點閱:57
  • 評分評分:系統版面圖檔系統版面圖檔系統版面圖檔系統版面圖檔系統版面圖檔
  • 下載下載:0
  • 收藏至我的研究室書目清單書目收藏:0
中文摘要
金融市場隨著市場變化而推陳出新,也更加有效為客戶提供更好的服務,帶來更大的利益,同時也彰顯理財的必要性,除此,高資產族群的增長,財富管理也已儼然成為銀行產業主要的營收來源之一。也吸引更多外商銀行來台設立據點,高資產族群成為各家銀行極力追逐的必爭之地。本研究以深入訪談法進行研究,並將訪談對象設定為三組並分類,第一組為3,000萬以上、第二組為1,000萬~3,000萬、第三組為300萬~1,000萬,每組各有2人,合計訪談人員共有6人,試圖從品牌權益面、軟硬體設備面、理財專人面、理財產品面、收費優惠面等五大面向進行探討財富管理客戶選擇銀行因素的分析。本研究發現,高資產客群對於品牌權益面相當重視,品牌權益常常為品牌情誼和品牌信任的影響力指標,高資產客群品牌情誼和品牌信任水準越高時,越會對於品牌產生黏著性。其次,軟硬體設備面,財富管理走向資訊化,強化核心系統,銀行業必須讓顧客體驗更佳,更快速核心系統,讓系統更加順暢。理財專人面,理財專員必須以專業能力幫顧客量身配置資產,進行多樣化商品風險控管,如此才能創造財富倍增。理財產品面,多以全球股票型投資商品、公司債、政府債、股票為主。最後,收費優惠面,銀行若能提供給高資產顧客群獲得更好的投資報酬率,儘管需要支付手續費,高資產顧客群會願意持續待在原始的銀行持續進行財富管理。本研究貢獻可提供給銀行業針對高資產客戶群進行財富管理業務推廣時參考。
ABSTRACT
As the market changes, the financial market was also evolving, and it was more effective in providing better services to customers and bringing greater benefits, meanwhile, it also highlights the need for financial management. In addition, with the growth of high-asset groups, wealth management had also become one of the main sources of revenue for the banking industry. Furthermore, it had also attracted more foreign banks to set up strongholds in Taiwan. High-asset groups had become an indispensable objects for banks to pursue. In the study, the in-depth interview method was used, and the interviewees were divided into three groups and classified; the personal total assets of the first group was more than NT$ 30 million, the second group was between NT$ 10 million and NT$ 30 million, and the third group was between NT$ 3 million and NT$ 10 million, respectively. There are 2 persons in each sample, and a total of 6 interviewers. From the five aspects of brand rights, hardware and software equipment, financial management personnel, financial products, and fee discounts, we will conduct an analysis of the factors regarding how wealth management customers choose banks. The study found that high-asset customer groups are more attached to the importance of the brand equity, and brand equity was often an indicator of the influence on brand sentiment and brand trust. The higher the level of high-asset customer group brand sentiment and brand trust, the more adherence to the brand. Secondly, in terms of hardware and software equipment, wealth management was becoming informational, and the core system was strengthened. The banking industry must provide better customer experiences, with faster core systems, to make the systems smoother. Financial management personnel, financial management specialists must use their professional skills to help customers configure assets and carry out diversified products risk controls in order to create wealth multipliers. In respect to wealth management, most of the wealth management products are mainly global stock-oriented investment commodities, corporate bonds, government bonds and stocks. Finally, in terms of fee discounts, if banks can provide high-asset customer groups with better returns on investment, high-asset customer groups will be willing to stay in the original banks to continue wealth management despite the fact that customers have to pay a management fee. The contribution of studying can be used as a reference for the banking industry to promote wealth management business for high-asset customer groups.
目錄
中文摘要 i
ABSTRACT ii
誌謝 iv
目錄 v
圖目錄 vii
表目錄 viii
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 4
第三節 研究流程 6
第二章 文獻探討 7
第一節 財富管理的意涵 7
第二節 品牌權益的意涵 10
第三節 軟硬體設備的意涵 13
第四節 理財專員及理財商品 15
第五節 財富管理相關研究 18
第三章 研究方法 20
第一節 研究架構 20
第二節 研究方法 21
第三節 研究對象 25
第四章 研究結果與討論 26
第一節 受訪者特性 26
第二節 訪談資料整理與分析 29
第三節 研究發現與命題 39

第五章 結論與建議 43
第一節 結論 43
第二節 管理意涵 45
第三節 研究限制 47
第四節 未來研究方向建議 48
參考文獻 49
附錄 54
參考文獻
中文部分
丁珮珺(2012)。銀行理財專員財富管理行為分析探討-以北部地區銀行為例。國立 交通大學管理學院財務金融學程碩士論文。
中國信託銀行(2018)。台灣高資產客群財富報告。台北:中國信託銀行。
李麗華(2014)。探討網路銀行使用滿意度之研究–以彰化銀行為例。未出版之碩士論文,國立彰化師範大學會計學系,彰化縣。
周耘毅(2019)。銀行操作衍生性金融商品之風險分析。銘傳大學財務金融學系碩士論文。
林丙輝、張森林、葉仕國(2017),「台灣衍生性金融商品市場實證與運用研究文獻回顧與展望」,台大管理論叢,第27卷第2期,211-257。
林民鐘(2016)。外商銀行理財專員激勵措施對工作績效之影響-以組織承諾為中介變項。大葉大學人力資源暨公共關係學系碩士論文。
林建羽(2016)。行動通訊軟體聯繫家庭成員─以中高齡者為例。國立雲林科技大學數位媒體設計系碩士論文。
林秋媖(2018)。跟著Lamigo那米哥去健行!從品牌權益角度探討旅客行為及滿意度:以新興科技媒體的運用作為調節變項。銘傳大學觀光學院觀光事業學系碩士論文。
林美娜(2005)。財富管理業務之價值分析-以個案銀行為例。國立中央大學財務金融研究所碩士在職專班碩士論文。
林靚怡(2013)。台灣銀行業財富管理之發展策略︰以波特五力分析為基礎。淡江大學管理科學學系企業經營碩士在職專班碩士論文,未出版,台北市。
邱素卿(2016)。財富管理客群選擇銀行之因素探討:數位金融、客戶行為、品牌、理專特質和長期關係。國立中興大學高階經理人碩士論文。
梁慧如(2015),理財專員行為對顧客信任、滿意度及忠誠度之影響,逢甲大學經營管理碩士在職專班碩士論文。
許庭瑋(2017)。化妝品包裝設計創新與品牌權益關係之研究—以韓國彩妝品牌為例。國立臺灣師範大學設計學系碩士論文。
郭雅芳(2018)。財富管理客戶風險承受度與對理專認知對投資決策之影響-以個案銀行股票型與債券型基金為例。國立中興大學應用經濟學系碩士論文。
陳文玲(2015)。以用戶需求與資訊處理能力之適配探討行動通訊軟體成功之因素。國立高雄第一科技大學資訊管理系碩士論文。
陳泓侑(2017)。銀行管理高淨資產客戶之理財專員的原則與特質:以中國信託商業銀行為例。東海大學管理學院財務金融研究所碩士論文。
陳品禎(2012)。台灣財富管理銀行業務發展之研究-以中國信託商業銀行為例。淡江大學管理科學學系企業經營碩士在職專班碩士論文,未出版,台北市。
陳倉輝(2018)。金屬加工業價值共創與技術創新對於工業性品牌權益的影響-以C 公司例。國立高雄大學高階經營管理碩士論文。
黃雅琪(2017)。電子商務對證券業財富管理之影響。國立中山大學企業管理學系 碩士論文。
黃煌堯(2015)。VIX 指數與台灣財富管理產業運用之討論。國立中山大學兩岸高階主管經營管理碩士論文。
黃銘揚(2013)。財富管理業務之比較研究:花旗銀行、元大證券、國泰人壽與顧德投顧為例。臺灣大學經濟研究所碩士論文,未出版,台北市。
楊玉奇、 廖貽平(2014)。財富管理靠得是專業?還是關係?高資產客戶忠誠度大調查。產業管理評論,6卷2期,31-47。
楊濱燦、林惠惠(2014)。從客戶之觀點探討金融理財專員核心職能之內涵。康大學報,25(4),83-97。
楊濱燦、鄭清揚、姚慈恩(2013)。財富管理銀行之關係行銷與顧客揭露式親密關係之研究。蘭陽學報,(12),30-37。
資誠(2019)。2018 中國信託│資誠臺灣高資產客群財富報告。台北:資誠。
廖敏利(2014)。 跨境財富管理關鍵成功因素暨服務缺口之研究-以台商及高資產客群為例。國立臺北大學企業管理學系碩士論文。
劉芊翊(2017)。以品牌權益觀點論串流音樂平台之付費意願。國立高雄大學亞太工商管理學系碩士論文。
劉德貞(2019)。有機農業旅遊地景資源、體驗、品牌權益影響關係之研究。國立高雄餐旅大學觀光研究所博士論文。
歐陽豪、劉千資(2014)。個人財富管理個案研究。管理科學研究,2014特刊,33-55。
鄭博仁(2019)。民眾使用網路銀行與臨櫃服務的關鍵因素分析。中華大學碩士論 文。
鄭雯君(2018)。真誠領導與理財專員回饋徵詢行為關聯之探討:心理資本與主管部屬交換關係所扮演的中介角色。銘傳大學管理學院高階經理碩士論文。
鄭羽庭(2016)。建構銀行財富管理業務之關鍵績 效指標-以 S 銀行為例。國立勤益科技大學企業管理系碩士論文。
謝佳宏、莊雅慧(2012)。探討銀行客服銷售人員與顧客購買意圖之關聯性-在消費金融與財富管理商品之比較。企業管理學報,(94),19-39。
蘇恒賢、詹永寬(2019)。投資顧問機器人及監管科技運用在財富管理業務的分析與探討。台灣管理學刊,19(1),1-16。
中時電子報(2019)。純網銀能終結Overbanking?上網日期:2020年5月15日。摘自: https://www.chinatimes.com/newspapers/20190312000229-260210?chdtv
白經濟(2017)。台灣銀行業的問題就是overbanking?上網日期:2020年5月15日。摘自: https://talkecon.com/overbanking/
鉅亨(2019)。〈純網銀揭曉倒數〉銀行overbanking 純網銀須咬牙殺出血路。上網日期:2020年5月15日。摘自: https://news.cnyes.com/news/id/4360334

英文部分
Ameur, H. B., Clark, E., De Palma, A., & Prigent, J. L. (2018). Preface: Risk management decisions and wealth management in Financial Economics. Annals of Operations Research, 262(2), 239-240.
Bogt, H. T., van Helden, J., & van der Kolk, B. (2016). New development: Public sector controllership-reinventing the financial specialist as a countervailing power. Public Money & Management, 36(5), 379-384.
Burton, D. (2018). The US racial wealth gap and the implications for financial inclusion and wealth management policies. Journal of Social Policy, 47(4), 683-700.
Cai, J., García-Herrero, A., Li, F., & Le, X. (2019). The regulatory arbitrage and window dressing in shadow banking: the example of Chinese wealth management product. Economic and Political Studies, 7(3), 314-336.
Chang, S. C., & Tsai, P. H. (2016). A hybrid financial performance evaluation model for wealth management banks following the global financial crisis. Technological and Economic Development of Economy, 22(1), 21-46.
Cheung, C. H., & Yilmazer, T. (2019). Wealth Management While Dealing with Memory Loss. Journal of Family and Economic Issues, 40(3), 470-485.
Cocca, T. (2016). Potential and limitations of virtual advice in wealth management. Journal of Financial Transformation, 44(1), 45-57.
Datta, H., Ailawadi, K. L., & Van Heerde, H. J. (2017). How well does consumer-based brand equity align with sales-based brand equity and marketing-mix response?. Journal of Marketing, 81(3), 1-20.
Eisenbach, T. M., Haughwout, A., Hirtle, B., Kovner, A., Lucca, D. O., & Plosser, M. C. (2017). Supervising large, complex financial institutions: What do supervisors do?. Economic Policy Review, (23-1), 57-77.
Girard, T., Trapp, P., Pinar, M., Gulsoy, T., & Boyt, T. E. (2017). Consumer-based brand equity of a private-label brand: Measuring and examining determinants. Journal of Marketing Theory and Practice, 25(1), 39-56.
Iglesias, O., Markovic, S., & Rialp, J. (2019). How does sensory brand experience influence brand equity? Considering the roles of customer satisfaction, customer affective commitment, and employee empathy. Journal of Business Research, 96, 343-354.
Liu, M. T., Wong, I. A., Tseng, T. H., Chang, A. W. Y., & Phau, I. (2017). Applying consumer-based brand equity in luxury hotel branding. Journal of Business Research, 81, 192-202.
Luo, R., Fang, H., Liu, J., & Zhao, S. (2019). Maturity mismatch and incentives: Evidence from bank issued wealth management products in China. Journal of Banking & Finance, 107, 105615.
Moehlman, M. (2004). What is wealth management?-The greatest enemy of financial independence is the basic human nature of providers and consumers. Dental Economics, 94, 138-138.
Phoon, K., & Koh, F. (2017). Robo-advisors and wealth management. The Journal of Alternative Investments, 20(3), 79-94.
San Martín, H., Herrero, A., & García de los Salmones, M. D. M. (2019). An integrative model of destination brand equity and tourist satisfaction. Current issues in tourism, 22(16), 1992-2013.
Xiao, J. J., & O'Neill, B. (2016). Consumer financial education and financial capability. International Journal of Consumer Studies, 40(6), 712-721.
連結至畢業學校之論文網頁點我開啟連結
註: 此連結為研究生畢業學校所提供,不一定有電子全文可供下載,若連結有誤,請點選上方之〝勘誤回報〞功能,我們會盡快修正,謝謝!
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
第一頁 上一頁 下一頁 最後一頁 top
系統版面圖檔 系統版面圖檔