跳到主要內容

臺灣博碩士論文加值系統

(18.97.14.86) 您好!臺灣時間:2024/12/06 15:13
字體大小: 字級放大   字級縮小   預設字形  
回查詢結果 :::

詳目顯示

我願授權國圖
: 
twitterline
研究生:黃莉芬
研究生(外文):HUANG, LI-FEN
論文名稱:高齡者安養信託之研究
指導教授:謝哲勝謝哲勝引用關係
指導教授(外文):SHIEH, JER-SHENQ
口試委員:王文宇謝哲勝楊宏暉羅俊瑋
口試日期:2021-01-15
學位類別:碩士
校院名稱:國立中正大學
系所名稱:法律系研究所
學門:法律學門
學類:一般法律學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2020
畢業學年度:109
語文別:中文
論文頁數:170
中文關鍵詞:高齡安養信託成年監護意定監護契約
相關次數:
  • 被引用被引用:1
  • 點閱點閱:435
  • 評分評分:
  • 下載下載:0
  • 收藏至我的研究室書目清單書目收藏:0
人口急遽高齡化、家庭功能弱化,伴隨高齡者之財產管理問題逐漸受到重視,為保障高齡者判斷能力衰退後之晚年生活,我國民法設有成年監護制度,以設置監護人代高齡者處理事務以保護其權益,現今對於高齡者所關注之重點,不再只是其經濟安全保障,同時亦應尊重高齡者人格尊嚴,於是透過2019年民法新增訂通過之意定監護制度及信託相互搭配,使高齡者得事先對財產事務及身上事務預做安排,如成立意定監護契約及設立信託,嗣後喪失意思能力時,法院方得以確認高齡者意志選任監護人,使其繼續依高齡者先前之意思決定為其管理事務,至於高齡者事先已成立信託預為財產規劃之安排,應參考美國法上法定監護最後手段性原則,確保高齡者預先對財產管理交付信託之意思決定不會受到監護制度之干擾。在保障高齡者財產安全與尊重高齡者意思決定之光譜兩端,取得平衡以建構一個符合高齡者需求之安養信託制度。
目錄
第一章 緒 論 1
第一節 研究動機與研究目的 1
第一項 研究動機 1
第二項 研究目的 3
第二節 研究範圍與研究方法 4
第一項 研究範圍 4
第二項 研究方法 6
第三節 文獻探討 8
第四節 研究架構與研究流程 11
第一項 研究架構 11
第二項 研究流程 13
第二章 高齡者財產管理制度概述 14
第一節 我國高齡者財產管理之問題 14
第一項 高齡者財產管理現況 14
第二項 高齡者財產管理之風險 38
第二節 成年人監護制度 40
第一項 立法沿革 40
第二項 成年人之監護宣告 42
第三項 意定監護制度 54
第三節 美國高齡者財產管理制度概述 70
第一項 前言 70
第二項 成年監護制度 71
第三項 繼續性代理權授與制度(Durable Powers of Attorney) 73
第四項 統一代理權授與法 (Uniform Power of Attorney Act) 77
第五項 信託制度 78
第三章 我國高齡者安養信託及相關法律 83
第一節 信託概述 83
第一項 信託之意義 83
第二項 信託之功能 87
第三項 信託關係人 90
第二節 高齡者安養信託之意義 97
第一項 高齡者安養信託之定義 97
第二項 高齡者安養信託之特性 99
第三項 高齡者安養信託之法律關係 101
第四項 高齡者安養信託之變更與終止 108
第三節 民事信託與營業信託之比較 116
第一項 說明 116
第二項 民事信託與營業信託之差異比較 117
第三項 交易成本分析 121
第四節 高齡者安養信託之相關法律 125
第一項 長期照顧服務法 125
第二項 身心障礙者權益保障法 128
第三項 老人福利法 130
第四章 法制度的檢討與建議 132
第一節 安養信託於實務運作上之概況 132
第一項 現行安養信託之使用意願 132
第二項 銀行業所推出之安養信託商品方案 133
第三項 小結 140
第二節 安養信託與監護制度之修法建議 142
第一項 運作問題之提出 142
第二項 修法建議 149
第五章 結論 156
參考文獻 160



參考文獻
壹、中文文獻
一、專書
1.王志誠,信託法,五南,2016年3月5版。
2.王志誠,信託之基本法理,元照,2005年11月。
3.方嘉麟,信託法之理論與實務,元照,2003年3月。
4.李麒、高文琦、黃鼎佑、莊錦秀,長期照護保險法制,新學林,2016年5月。
5.李大智、張大為,信託法制案例研習,元照,2020年2月7版。
6.林秀雄,親屬法講義,元照,2020年3月5版。
7.俞百羽、呂榮海,長照法律面面觀,元照,2017年8月。
8.高鳳仙,親屬理論與實務,五南出版,2013年9月14版。
9.陳自強,黃詩淳主編,高齡化社會法律之新挑戰:以財產管理為中心,元照,2014年2月。
10.陳惠馨,民法親屬編—理論與實務,元照,2016年初版。
11.陳棋炎、黃宗樂、郭振恭,民法親屬新論,三民,2015年12版。
12.溫俊富,實用信託法,正典出版,2007年10月。
13.潘秀菊,信託法之實用權益,永然文化,1998年9月2版。
14.潘秀菊,信託理財面面觀,元照,2016年9月2版。
15.潘秀菊、李智仁,以房養老商品—反向抵押貸款制度之理論與實務,元照,2010年6月。
16.潘秀菊、陳佳聖,信託法概要,新學林,2017年9月。
17.戴炎輝、戴東雄、戴瑀如,親屬法,自版,2014年8月最新修訂版。
18.謝哲勝,信託法,元照,2016年7月5版。
19.謝哲勝,財產法專題研究(三),元照,2002年3月。

二、期刊論文
1.王文宇,信託法原理與商業信託法制,國立臺灣大學法學論叢,第29卷第2期,頁309至416,2000年1月。
2.王文宇,信託法應如何定位三位一體之信託法律關係,法令月刊,第53卷第12期,頁46至67,2002年12月。
3.王文宇、李淑容、楊培珊,台北市老人及身心障礙者財產信託制度之規劃(上),法令月刊,第56卷第3期,頁12至26,2005年3月。
4.王文宇、李淑容、楊培珊,台北市老人及身心障礙者財產信託制度之規劃(下),法令月刊,第56卷第4期,頁29至39,2005年4月。
5.王志誠,客製化信託商品之發展及實務運用,存款保險資訊季刊,第27卷第2期,頁12至50,2014年6月。
6.王育慧,論高齡者財產管理法制,中央警察大學法學論集,第9期,頁203至226,2004年3月。
7.吳英傑,論受託人違反信託本旨而為信託財產之處分:救濟方法暨其法理基礎,國立臺灣大學法學論叢,第44卷第2期,頁407至456,2015年6月。
8.李沃實,美日信託法制運用於高齡化社會對我國之啟示,中央警察大學法學論集,第8期,頁229至256,2003年8月。
9.李智仁,高齡化社會與信託制度之運用—日本經驗之觀察,月旦財經法雜誌,第32期,頁91至116,2013年5月。
10.周世珍,高齡社會信託制度之活用,長期照護雜誌,第9卷第4期,頁279至288,2005年12月。
11.胡珮琪、黃詩淳,以實證方法分析法院選定監護人與輔助人之實態,萬國法律,第218期,頁2至17,2018年4月。
12.黃志忠,社區老人受虐風險檢測之研究:以中部地區居家服務老人為例,社會政策與社會工作學刊,第14卷第1期,頁1至37,2010年6月。
13.黃詩淳,初探我國成年監護與信託之併用,萬國法律雜誌,第193期,頁23至31,2014年2月。
14.黃詩淳,高齡者之財產管理-美國的持續性代理權授與及信託之啟示,中研院法學期刊,第9期,頁129至178,2011年9月。
15.黃詩淳,障礙者人權與成年監護制度,人權會訊,第117期,頁29至34,2015年7月。
16.黃詩淳,美國生前信託之啟示:以信託與監護之關係為焦點,國立臺灣大學法學論叢,第48-2期,頁491至542,2019年6月。
17.劉得寬,意定「監護」制度立法上必要性-以成年(高齡者)監護制度為中心,法學叢刊,第44卷第2期,頁77至85,1999年4月。
18.潘秀菊,高齡化社會信託商品之規劃,月旦財經法雜誌,第12期,頁1至18,2008年3月。
19.潘秀菊,從遺囑信託與成年安養信託探討台灣現行信託商品於發展上所面臨之障礙與突破,月旦財經法雜誌,第17期,頁85至113,2009年6月。
20.姜世明,家事事件法之監護、輔助宣告,軍法專刊,第60卷第5期,頁42至頁53,2014年10月。
21.鄧學仁,日本之新成年監護制度,中央警察大學法學論集,第 5 期,頁 317至340,2000年3月。
22.鄧學仁,台灣成年監護之現況與課題,全國律師,第17卷第5期,頁4至17,2013年5月。
23.鄧學仁,我國制定意定監護制度之芻議,臺北大學法學論叢,第90期,頁91至157,2014年6月。
24.鄧學仁,社福機構支援成年監護制度之研究,社區發展季刊,第159期,頁303至312,2017年9月。
25.謝哲勝,信託之起源與發展,國立中正大學法學集刊,第3期,頁147至161,2000年7月。
26.謝哲勝,對信託財產的強制執行,月旦法學雜誌,第95期,頁243至254,2003年4月。
27.謝哲勝,債權確保與信託制度的平衡,月旦法學雜誌,第93期,頁223至235,2003年2月。
28.謝哲勝,信託的成立—法院相關判決評釋,法令月刊,第60卷第11期,頁49至64,2009年11月。
29.戴東雄,成年人之意定監護與法定監護-從立法院與法務部增訂意定監護契約之草案談起(上),法令月刊,第68卷第9期,頁1至23,2017年9月。
30.戴東雄,成年人之意定監護與法定監護-從立法院與法務部增訂意定監護契約之草案談起(下),法令月刊,第68卷第10期,頁1至26,2017年10月。
31.顧立雄,高齡經濟安全之新模式:銀髮金融之推動辦理情形,國土及公共治理季刊,第7卷第1期,頁108至112,2019年3月。

三、研討會論文
1.王文宇,從經濟觀點論保障財產權的方式—以財產法則與責任法則為中心,民法研究會第十三次學術會議報告論文,頁7至15,1999年3月6日。
2.王志誠,信託制度在長期照護體系之運用及法律問題,信託制度在長期照護體系之運用:老人安養信託與家族信託學術研討會,頁1至25,2016年10月。
3.王志誠,信託制度在高齡化社會的應用及發展趨勢,高齡社會的人權實踐:自主與照顧的平衡國際研討會,國立台北大學法律學院,頁50至60,2017年11月。
4.李瑞金,嬰兒潮世代經濟生活安全準備-老年安養信託,2010年兩岸社會福利學術研討會,頁85至96,2010年6月。
5.戴瑀如,演進中的成年監護制度-台灣成年監護制度之現狀與展望,日本成年監護學會(JAGA),頁1至13,2014年5月。
6.戴瑀如,成年監護制度下自主與照顧的平衡─以醫療決定為中心,高齡社會的人權實踐:自主與照顧的平衡國際研討會,國立台北大學法律學院,頁80至90,2017年11月。
7.戴瑀如,成年監護制度之配套與因應—兼論預立醫療決定與德瑞奧相關法制之比較,高齡智慧醫療照護與財產保障政策研討會,頁47至75,台灣法學基金會,2019年11月19日。

四、學位論文
1.游基政,我國銀行發展老年安養信託之研究,國立臺灣大學商學研究所碩士論文,2010年。
2.李沃實,高齡社會成年監護制度之研究-以身體上照護為中心,警察大學法律學研究所碩士論文,1998年。

五、研究報告
1.李瑞金,老人財產信託可行性之研究,內政部89年度委託研究報告,2001年8月。
2.周世珍、陳俊樵、程明修,民法成年監護制度之研究,法務部91年度委託研究計劃,2002年10月。
3.范瑞華、孫斌、林庭宇,民法監護人、輔助人及信託監察人於信託關係之研究,中華民國信託業商業同業公會委託研究報告,2014年12月。
4.黄詩淳,成年監護制度之新方向:日本法的監督機制對臺灣之啟示,2016年度公益財団法人日本台湾交流協会フェローシップ事業成果報告書,公益財團法人日本臺灣交流協會,2017年1月。
5.黃詩淳,「監護宣告之實務與課題」座談會,「監護與信託併用方式之研究」研究計畫,人權會訊,第115期,國立台灣大學公共政策與法律研究中心, 2015年1月。
6.潘秀菊,身心障礙者財產信託制度建立之研究,內政部86年度研究報告,1998年3月。
7.潘秀菊、陳佳聖,入住養護機構預付入住款項或保證金交付信託可行性之研究,中華民國信託業商業同業公會委託研究報告,2016年8月。
8.鄧學仁,高齡社會之成年監護,行政院國科會專題研究計畫成果報告, 2000年1月。
9.鄧學仁、李銀英,法務部「意定監護制度之研究」委託研究案研究成果報告書,法務部99年度委託研究案,2011年12月。


貳、英文文獻
一、專書
1.Frolik, Lawrence A. & Kaplan, Richard L., Elder Law In A Nutshell, West Academic (6th ed. 2014)
2.Frolik, Lawrence A. & Barnes, Alison Mcchrystal, Elder Law: Case And Materials, LexisNexis (5th ed. 2011)
3.Wright, Danaya C., The law of Succession: Wills, Trusts, and Estates, West Academic (1st ed. 2013)
4.Kohn, Nina A., Elder Law Practice, Policy, And Problems, Wolters Kluwer (2014)
5.Scoles, Eugene F., Jr. Halbach, Edward C., Roberts, Patricia Gilchrist & Begleiter, Martin D., Problem and Materials on Decedents’ Estates and Trusts, Aspen Publishers (7th ed. 2006)
6.Mennell, Robert L., Wills And Trusts In A Nutshell, West Publishing (2nd ed., 1994)

二、期刊論文
1.Dessin, Carolyn L., Financial Abuse of the Elderly: Is the Solution a Problem?, 34(2) McGeorge Law Review 267-321 (2003)
2.Dessin, Carolyn L., Acting as Agent under a Financial Durable Power of Attorney: An Unscripted Role, 75 Neb. L. Rev. 574-620 (1996)
3.Mezzullo, Louis A. & Roach, Michael C., The Uniform Custodial Trust Act: An Alternative to Adult Guardianship, 24(1) University Of Richmond Law Review 65-85 (1989)
4.Rhein , Jennifer L., No One in Charge: Durable Powers of Attorney and the Failure to Protect Incapacitated Principals, 17 Elder L.J. 165-199 (2009)
5.Rosay, André B., & Mulford, Carrie F., Prevalence estimates and correlates of elder abuse in the United States: The national intimate partner and sexual violence survey, V.29(1) Journal of elder abuse & neglect 1-14 (2017)
6.Yon, Y., Mikton, C. R., Gassoumis, Z. D., & Wilber, K. H., Elder abuse prevalence in community settings: A systematic review and meta-analysis., V.5(2) The Lancet Global Health 147-156 (2017)
7.Patrick, Dennis M. Living Trusts: Snake Oil or Better than Sliced Bread?, V.27(2) William Mitchell Law Review 1083-1104. (2000)

三、專書論文
1.American Law Institute, Restatement Of the Law, Third, Trusts, Volume 2, (2007)
2.Moye, Jennifer, Guardianship and Conservatorship, in Evaluating Competencies: Forensic Assessments and Instruments., 309, Springer Publishing (Thomas Grisso ed., 2003)
3.Phelan, Amanda, Introduction, in Advances In Elder Abuse Research: Practice, Legislation And Policy., 1, Springer Publishing (Amanda Phelan ed., 2020)
4.Phelan, Amanda, Financial Abuse of Older People, in Advances In Elder Abuse Research: Practice, Legislation And Policy., 101, Springer Publishing (Amanda Phelan ed., 2020)

參、其他資料
1.立法院議案整合暨綜合查詢系統,https://misq.ly.gov.tw/MISQ/IQuery/misq5000Action.action
2.中華民國人口推估(2020 至 2070 年),國家發展委員會網站,資料來源:https://pop-proj.ndc.gov.tw/upload/download/%E4%B8%AD%E8%8F%AF%E6%B0%91%E5%9C%8B%E4%BA%BA%E5%8F%A3%E6%8E%A8%E4%BC%B0(2020%E8%87%B32070%E5%B9%B4)%E5%A0%B1%E5%91%8A.pdf
3.中華民國人口推估(105 至 150 年),國家發展委員會網站,資料來源:https://pop-proj.ndc.gov.tw/upload/download/%E4%B8%AD%E8%8F%AF%E6%B0%91%E5%9C%8B%E4%BA%BA%E5%8F%A3%E6%8E%A8%E4%BC%B0(105%E8%87%B3150%E5%B9%B4).pdf
4.108年度12月份重要統計資料手冊,國家發展委員會網站,資料來源:https://www.ndc.gov.tw/Content_List.aspx?n=507E4787819DDCE6
5.金管會獎勵信託業者辦理高齡者及身心障礙者財產信託,金融監督管理委員會網站,資料來源:http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=96&parentpath=0,2&mcustomize=news_view.jsp&dataserno=201511100002&toolsflag=Y&dtable=News
6.國軍退除役官兵輔導委員會網站,https://www.vac.gov.tw/cp-2321-3557-1.html
7.109年度最低生活費,衛生福利部社會救助及社工司公告,https://dep.mohw.gov.tw/DOSAASW/cp-566-49605-103.html
8.軍人保險專區,台銀人壽網站,https://www.twfhclife.com.tw/%E8%BB%8D%E4%BA%BA%E4%BF%9D%E9%9A%AA%E6%A5%AD%E5%8B%99%E7%B0%A1%E4%BB%8B/
9.各年金制度重大變革簡要說明,行政院年金改革辦公室網站,資料來源:https://ws.ndc.gov.tw/Download.ashx?u=LzAwMS9hZG1pbmlzdHJhdG9yLzI3L2NrZmlsZS9iMmVhMmNkMy05YTgwLTQ4NWQtODhjMi0zM2M2MGMyODg0ZmYucGRm&n=5ZCE5bm06YeR5Yi25bqm6YeN5aSn6K6K6Z2p57Ch6KaB6Kqq5piOXzEwNTA5MTnkv67mraMucGRm
10.國家發展委員會,歷年社會保險被保險人人數,統計分析圖表彙編,https://www.ndc.gov.tw/Content_List.aspx?n=77D91211B4B77AF7
11.勞保投保人數,勞動部勞動統計查詢網,https://statfy.mol.gov.tw/index08.aspx
12.109 年上半年小額終老保險投保對象之性別、年齡、要保人所在行政區域交叉分析,金融監督管理委員會保險局網站,資料來源:https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=578&parentpath=0,7,446,571
13.108年信託業安養信託性別統計表,金融監督管理委員會銀行局網站,資料來源:https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=576&parentpath=0,7,446,571
14.銀行辦理商業型不動產逆向抵押貸款統計資料,金融監督管理委員會銀行局,資料來源:https://www.banking.gov.tw/ch/home.jsp?id=498&parentpath=0,8,489,496
15.「意定監護契約參考範本」,中華民國法務部網站,資料來源:https://www.moj.gov.tw/cp-21-122894-ca972-001.html
16.「老人安養信託契約參考範本」,高齡者身心障礙者財產信託專區,中華民國信託業商業同業公會網站,資料來源:https://www.trust.org.tw/tw/old-disability/trust/4
17.金管會推動「信託2.0計畫」協助信託業發展全方位信託業務,2020年09月01日新聞稿,金融監督管理委員會銀行局網站,資料來源:https://www.banking.gov.tw/ch/home.jsp?id=540&parentpath=0,524,539&mcustomize=news_view.jsp&dataserno=202009010001&dtable=News
18.經濟日報,信託2.0座談會/謝哲勝:降低門檻 做大市場,2020年9月15日,https://money.udn.com/money/story/5613/4859929
19.住宿式服務類長期照顧服務機構清單(更新至109.6.8),衛福部長照專區,https://1966.gov.tw/LTC/cp-3948-54680-201.html
20.陽明綜合長照機構收費標準,資料來源:http://www.ymhospital.com.tw/YM_LTC/web_about_mo_01/web_page1.php#
21.民國109年度第三季信託業務統計,中華民國信託業商業同業公會,資料來源:https://www.trust.org.tw/tw/info/related-statistics/0
22.「信託業承做高齡者及身障者財產信託資訊」,中華民國信託業同業公會,https://www.trust.org.tw/tw/old-disability/trust/2
23.臺灣銀行「樂活人生安養信託」簡介,資料來源: http://www.bot.com.tw/Business/Trusts/Documents/trusts05.pdf
24.立法院議事暨公報管理系統 https://lci.ly.gov.tw/LyLCEW/lcivComm.action
25.立法院法律系統 https://lis.ly.gov.tw/lglawc/lglawkm
26.全國法規資料庫https://law.moj.gov.tw/Index.aspx
電子全文 電子全文(網際網路公開日期:20260127)
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
第一頁 上一頁 下一頁 最後一頁 top