跳到主要內容

臺灣博碩士論文加值系統

(3.237.38.244) 您好!臺灣時間:2021/07/26 08:15
字體大小: 字級放大   字級縮小   預設字形  
回查詢結果 :::

詳目顯示

: 
twitterline
研究生:莊雅茜
研究生(外文):CHUANG, YA-CHIEN
論文名稱:生活大不易?探察高齡友善知覺對理財養老之影響
論文名稱(外文):Life is not Easy? A Look into the Effect of Perceived Age-Friendliness on Financial Management for Retirement
指導教授:林芷安
指導教授(外文):LIN, CHIH-AN
口試委員:黃瀕儀鄭淑玲
口試委員(外文):HUANG, PIN-YICHENG, SHU-LING
口試日期:2021-06-01
學位類別:碩士
校院名稱:輔仁大學
系所名稱:金融與國際企業學系金融碩士班
學門:商業及管理學門
學類:財務金融學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2021
畢業學年度:109
語文別:中文
論文頁數:65
中文關鍵詞:高齡化內外控人格養老金資產配置ESG投資
外文關鍵詞:AgeingLocus of ControlPensionAsset AllocationESG Investing
相關次數:
  • 被引用被引用:0
  • 點閱點閱:31
  • 評分評分:
  • 下載下載:3
  • 收藏至我的研究室書目清單書目收藏:0
  隨著醫療技術、生活水準與公共衛生的進步,人類文明史上首次面對全球性的人口高齡化同步加上少子化現象。為了減輕對子女與政府財政日漸窘迫的壓力,退休後的經濟來源為仰賴個人收入的重要性日益加劇。因此本文旨在探討民眾知覺社會高齡友善風氣、知覺臺灣政府高齡政策妥善度與內外控人格特質是否會影響以及如何影響養老金準備和資產配置。本研究以45歲以上之中高齡及高齡者為研究對象進行抽樣調查,並以結構方程模型來檢測變項間及各假說的相關性與顯著性。本文也同時探索在養老準備規劃之下,中高齡及高齡者對進行ESG投資(永續投資)的意願與前導因素。
  實證結果發現,民眾知覺社會高齡友善風氣與其養老金準備間具顯著負相關關係、內外控人格特質對民眾知覺政府高齡政策妥善度與其養老金準備間具顯著調節關係,之中內控人格特質者較外控人格特質者有更高的養老金準備規劃。此外,月收入與養老金準備間具顯著正相關關係,而養老金準備與資產配置間具顯著正相關關係;其中當民眾覺得養老金準備需求越高,會選擇多投資降低風險並提高獲利的投資組合以及ESG商品。本文末並據此提出實務意涵與學術建議,如未來研究方向等。
  With the strides in medical knowledge, standard of living and public health, humanity faces for the first time and in the meantime the globalized phenomena of ageing and declining birthrates. In order to relieve the aggravating pressure on future generations and tightening government budgets, the importance of financial source from personal incomes for retired life becomes pertinent. Therefore, this study explores whether and how people’s perceived age-friendly atmosphere in society, perceived government policy sophistication for the elderly, and locus of control affect their pension preparation and asset allocation. The current study enquires people in their middle age or over 45 years old, and adopts structural equation modeling in order to examine the correlation between variables and the significance of proposed hypotheses. This paper also explores the willingness and antecedents of people’s investment in ESG (sustainable investment) with regard to pension preparation.
  Empirical results find that perceived age-friendliness in society is significantly and negatively associated with pension reserve. Locus of control significantly moderates the relationship between perceived government policy sophistication for the elderly and pension reserve; in that internal locus of control is associated with higher pension reserve than external locus of control is. In addition, there is a significant positive correlation between monthly income and pension reserve. Furthermore, pension reserve significantly influences asset allocation; the higher the pension reserve is, the more likely they will invest in a portfolio that composes low risk and high reward financial products as well as ESG products. In accordance with the research results, practical implications and academic suggestions such as future research directions are drawn towards the end of the study.
摘要
Abstract
謝辭
目錄
圖目錄
表目錄
第一章 緒論
第一節 研究背景與動機
第二節 研究目的
第三節 論文架構
第二章 文獻回顧
第一節 高齡化社會的相關理論與研究
第二節 內外控人格特質的相關理論與研究
第三節 養老金準備的相關理論與研究
第三章 研究方法
第一節 研究架構
第二節 研究假說
第三節 研究設計
第四節 研究對象
第五節 資料分析方法
第四章 實證分析
第一節 敘述性統計
第二節 信效度分析
第三節 相關分析
第四節 偏最小平方法結構方程模型
第五節 研究假說之驗證結果
第五章 結論與建議
第一節 結論
第二節 建議
參考文獻
附件 本研究問卷
中文文獻
1.李季芳,「中高齡受薪階級個人退休財務規劃認知與行為之研究-以台南市為例」,崑山科技大學房地產開發與管理研究所碩士論文,2014年。
2.李承傑、董旭英,「偏最小平方結構方程模型」,科學發展,第539期,2017年11月,頁20-25。
3.李淑芬,「臺灣老年化社會的投資理財規劃」,輔仁大學科技管理學程碩士在職專班碩士論文,2016年。
4.吳秉恩,「組織行為學」,臺北:華泰,1986年。
5.吳禹彤,「從高齡者觀點評估友善餐廳之研究」,佛光大學產品與媒體設計學系碩士論文,2018年。
6.余雅屏,「人格特質、自我導向學習以及工作績效之相關性研究」,國立中山大學人力資源管理研究所碩士論文,2003年。
7.林育珊,「教師人格特質、轉型領導行為與學生學習滿意度關係之研究」,中華大學科技管理學系碩士班碩士論文,2011年。
8.林芳妤,「因應高齡化城市之都市規劃政策形成及其實踐:以台北市高齡友善城市為例」,國立臺北大學都市計劃研究所碩士論文,2014年。
9.林佩芳,「臺灣中高齡及年輕勞工對養老儲蓄意向與行為之實證研究」,實踐大學家庭研究與兒童發展學系高齡家庭服務事業碩士在職專班,2018年。
10.林律均,「我國人口少子化、高齡化、勞保基金運用餘額與儲蓄率間關係之研究」,淡江大學企業管理學系碩士在職專班碩士論文,2018年。
11.林盈秀,「中高齡勞工養老金規劃準備之研究-以大台北地區為例」,實踐大學家庭研究與兒童發展研究所碩士論文,2006年。
12.林寶生,「組織氣候、工作特性、內外控人格、自我效能與工作績效之關係研究-以陸軍某基地進訓基層單位為例」,大葉大學國際企業管理學系碩士在職專班碩士論文,2005年。
13.邱皓政,「量化研究與統計分析:SPSS中文視窗版資料分析範例解析」,台北:五南出版社,2010年。
14.邱淑卿,「台糖社區居民對高齡友善社區環境需求之研究」,崑山科技大學房地產開發與管理研究所碩士論文,2015年。
15.周芩伃,「職場代間學習-以高齡友善企業為例」,國立中正大學成人及繼續教育系高齡者教育研究所碩士論文,2018年。
16.周秋滿,「雲林縣民眾投資理財觀念及投資工具之調查研究」,臺灣經濟金融月刊,第33卷第8期,1997年8月,頁12-25。
17.周舒屏,「國際機構權益投資偏好成因之探討」,國立政治大學財務管理研究所碩士論文,2004年。
18.柯純義,「成就動機、內外控、工作特性與工作倦怠關係之研究-以台北縣公立高級中學教師為例」,銘傳大學管理研究所碩士論文,2007年。
19.徐鳳卿,「內外控人格傾向、自我效能與工作滿足感關聯性之研究-以臺北市立國民小學人事人員為例」,世新大學行政管理學研究所碩士論文,2009年。
20.張嘉怡,「內外控人格特質、自我效能與角色衝突因應策略之研究-以新北市雙和分區在職進修教師為例」,國立臺灣師範大學社會教育學系在職進修碩士班碩士論文,2011年。
21.張春興,「現代心理學」,重修版,臺北:東華,2013年。
22.張春興,「教育心理學-三化取向的理論與實踐」,重修二版,臺北:東華,2013年。
23.陳湘琬,「教師人格特質、工作特性、工作滿足、組織承諾與離職傾向相關性之研究-以南部地區為例」,義守大學管理科學研究所碩士論文,2004年。
24.曹耀鈞,「高齡者的時尚生活理財觀」,科學發展,第548期,2018年8月,頁38-43。
25.黃禎尉,「建構高齡友善城市關鍵因素之探討」,玄奘大學企業管理學系碩士在職專班碩士論文,2014年。
26.楊志良,「由活躍老化觀點建構國民健康新願景」,社區發展季刊,第132期,2010年12月,頁26-40。
27.楊國樞,「心理學」,臺北:臺灣商務,1989年。
28.劉芬,「南投縣高齡友善旅宿業規劃之心智決策模式分析」,南開科技大學福祉科技與服務管理所碩士論文,2016年。
29.蔡雅蓮,「風險忍受度之決定因素與投資行為分析」,國立中央大學產業經濟研究所碩士在職專班碩士論文,2008年。
30.「中華民國人口推估(2020至2070年)」,國家發展委員會,2020年。
31.「賽馬會齡活城市計劃」,香港賽馬會,2014年。

英文文獻
1.Allport, G. W., “Personality”, New York: McGraw-Hill, 1937.
2.Allport, G. W., “Pattern and Growth in Personality”, New York: Holt, Rinehart & Winston, 1961.
3.Alley, D., Liebig, P., Pynoos, J., Banerjee, T. & I. H. Choi, "Creating Elder-Friendly Communities: Preparing for an Aging Society", Journal of Gerontological Social Work, Vol. 49, 2007, pp. 1-18.
4.Aby Jr., C. D., Briscoe, N. R., Jones M. D. & S. G. Kromis, "Selection of Undervalued Stock Investments for Pension Plans and Deferred Compensation Programs", Journal of Deferred Compensation, Vol. 6(3), 2001, pp. 64-76.
5.Balfour, J. L. & G. A. Kaplan, "Neighborhood Environment and Loss of Physical Function in Older Adults: Evidence from the Alameda County Study", American Journal of Epidemiology, Vol. 155(6), 2002, pp. 507-515.
6.Banks, J. "Cognitive Function, Financial Literacy and Financial Outcomes at Older Ages: Introduction", The Economic Journal, Vol. 120(548), 2010, pp. F357-F362.
7.Benzoni, L., P. Collin-Dufrense & R. Goldstein, "Portfolio Choice over the Life‐Cycle when the Stock and Labor Markets Are Cointegrated", Journal of Finance, Vol. 62, 2007, pp. 2123-2167.
8.Bodie, Z., R. Merton & W. Samuelson, "Labor Supply Exibility and Portfolio Choice in a Life-Cycle Model", Journal of Economic Dynamics and Control, Vol. 16, 1992, pp. 427-449.
9.Cattell, R. B., “The Specific Analysis of Personality”, Baltimore, MD: Penguin, 1965.
10.Christelis, D., Jappelli, T. & M. Padula, "Cognitive Abilities and Portfolio Choice", European Economic Review, Vol. 54(1), 2010, pp. 18-38.
11.Cobb-Clark, D. A., Kassenboehmer, S. C. & M. G. Sinning, “Locus of Control and Savings”, Ruhr Economic Paper, 2013, No. 455.
12.Cobb-Clark, D. A. & S. Schurer, "Two Economists' Musings on the Stability of Locus of Control", The Economic Journal, Vol. 123(570), 2013, pp. F358-F400.
13.Cocco, J., F. Gomes & P. Maenhout, "Consumption and Portfolio Choice over the Life Cycle", Review of Financial Studies, Vol. 18, 2005, pp. 491-533.
14.Cooper, R. & Zhu G., “Household Finance: Education, Permanent Income and Portfolio Choice”, Working paper, National Cambridge University, 2013.
15.Costa, P. T. & R. R. McCrae, "Stability and Change in Personality Assessment: The Revised NEO Personality Inventory in the Year 2000", Journal of Personality Assessment, Vol. 68(1), 1997, pp. 86.
16.Cutler, N. E. "Trends in Financial Literacy and Financial Planning: Judging the "Adequacy" of Retirement Income", Journal of the American Society of CLU & ChFC, Vol. 48(6), 1994, pp. 42-45.
17.Feldman, P. H. & M. R. Oberlink, "The Advantage Initiative: Developing Community Indicators to Promote the Health and Well-Being of Older People", Family and Community Health, Vol. 26(4), 2003, pp. 268-274.
18.Fornell, C. & D. F. Larcker, "Evaluating Structural Equation Models with Unobservable Variables and Measurement Error", Journal of Marketing Research, Vol. 18(1), 1981, pp. 39-50.
19.Gatewood R. D. & H. S. Field, "Human Resource Selection", 4th ed., New York: the Dryden Press, 1998.
20.Gomes, F. & A. Michaelides, "Optimal Life‐Cycle Asset Allocation: Understanding the Empirical Evidence", Journal of Finance, Vol. 60, 2005, pp. 869-904.
21.Gordon, C. & Van der Pas, S., "An Age-Friendly Community: Shaping the future for Waihi Beach", Waihi Beach Ward: Bay of Plenty District Health Board, Western Bay of Plenty District Council, 2009, pp. 58.
22.Grable, J. E., Park, J.Y. & S. H. Joo, "Explaining Financial Management Behavior for Koreans Living in the United States", Journal of Consumer Affairs, Vol. 43(1), 2009, pp. 80-107.
23.Grinblatt, M., Keloharju, M. & J. Linnainmaa, "IQ and Stock Market Participation", Journal of Finance, Vol. 66(6), 2011, pp. 2121-2164.
24.Guielford, J. P., "Fundamental Statistics in Psychology and Education", 4th ed., New York: McGraw-Hill, 1965.
25.Guiso, L., P. Sapienza & L. Zingales, "Trusting the Stock Market", Journal of Finance, Vol. 63(6), 2008, pp. 2557-2600.
26.Hair, J. F. Jr., Anderson, R. E., Tatham, R. L. & Black, W. C., "Multivariate Data Analysis", 7th ed., Englewood Cliffs, NJ: Prentice Hall, 2009.
27.Hibbert, J. & P. Mowbray, "Understanding Investment Policy Choices for Individual Pension Plans", Pensions: An International Journal, Vol. 8(1), 2002, pp. 41-62.
28.Hilgert, M. A., Hogarth, J. M. & S. G. Beverly, "Houschold Financial Management: The Connection Between Knowledge and Behavior", Federal Reserve Bulletin, Vol. 89, 2003, pp. 309-322.
29.Hong, H., J. Kubik & J. Stein, "Social Interaction and Stock-Market Participation", Journal of Finance, Vol. 59(1), 2005, pp. 137-163.
30.Hsieh, P. & F. Dwyer, "The Instructional Effect of Online Reading Strategies and Learning Styles on Student Academic Achievement", Journal of Educational Technology & Society, Vol. 12(2), 2009, pp. 36-50.
31.Hubbard, R. G., Skinner, J. & S. Zeldes, "Expanding the Life-Cycle Model: Precautionary Saving and Public Policy", AEA Papers and Proceedings, Vol. 84(2), 1994, pp. 174-179.
32.James, W.H. “Internal Versus External Control of Reinforcement as a Basic Variable in Learning Theory”, Unpublished Doctoral Dissertation, Ohio State University, 1957.
33.Kesavayuth, D., Ko, K. M. & V. Zikos, "Locus of Control and Financial Risk Attitudes", Economic Modelling, Vol. 72, 2018, pp. 122-131.
34.Markowitz, H. "Portfolio Selection", The Journal of Finance, Vol. 7(1), 1952, pp. 77-91.
35.Merton, R. "Lifetime Portfolio Selection under Uncertainty: The Continuous-Time Case", The Review of Economics and Statistics, Vol. 51(3), 1969, pp. 247-257.
36.Perren, K., Arber, S. & K. Davidson, "Neighbouring in Later Life: The Influence of Socio-Economic Resources, Gender and Household Composition on Neighbourly Relationships", Sociology, Vol. 38(5), 2004, pp. 965-984.
37.Perry, V. G. & M. D. Morris, "Who is in Control? The Role of Self-Perception, Knowledge, and Income in Explaining Consumer Financial Behavior", Journal of Consumer Affairs, Vol. 39(2), 2005, pp. 299-313.
38.Rotter, J. B., “Social Learning and Clinical Psychology”, New York: Prentice-Hall, 1954.
39.Rotter, J. B. "Generalized Expectancies for Internal Versus External Control of Reinforcement", Psychological Monographs, Vol. 80, 1966, pp. 1-27.
40.Salamanca, N., de Grip, A., Fouarge, D. & Montizaan, R. M., "Locus of Control and Investment in Risky Assets", Research Memorandum 052, National Maastricht University, 2013.
41.Samuelson, P. "Lifetime Portfolio Selection by Dynamic Stochastic Programming", Review of Economics and Statistics, Vol. 51, 1969, pp. 239-246.
42.Spector, P. E. "Behavior in Organizations as a Function of Employee's Locus of Control", Psychological Bulletin, Vol. 91, 1982, pp. 482-497.
43.Van Rooij, M., A. Lusardi & R. Alessie, "Financial Literacy and Stock Market Participation", Journal of Financial Economics, Vol. 101(2), 2011, pp. 449-472.
44.Watson, D., Clark, L.A. & A. R. Harkness, "Structures of Personality and Their Relevance to Psychopathology", Journal of Abnormal Psychology, Vol. 103, 1994, pp. 18-31.
45.“Active Ageing: A Policy Framework”, World Health Organization, 2002.
46.“Global Age -Friendly Cities: A Guide”, World Health Organization, 2007.

網頁
1.李宇涵,「0050、0056有勁敵? 一張表看4檔ESG ETF比拚結果」,鏡週刊,2021年,
https://www.mirrormedia.mg/story/20210507money003/。
2.李妍潔,「打造高齡宜居社會 加拿大從社區做起」,倡議家,2018年,
https://ubrand.udn.com/ubrand/story/11816/3212512。
3.林彤安,「高齡友善 日本秋田打造終身活躍社會」,臺北產經,2018年,
https://www.taipeiecon.taipei/article_cont.aspx?MmmID=1203&MSid=1003010136123752033。
4.林倖妃,「疫情衝擊,勞保恐提早破產 總預算揭世代戰爭:出生就背債26萬」,天下雜誌,2020年,
https://www.cw.com.tw/article/5102065。
5.施昇輝,「今天開始,經營你的退休生活!獨立到老、不依賴子女,50歲後一定要做的8件事」,今周刊,2020年,
https://www.businesstoday.com.tw/article/category/151139/post/202003270034/%E4%BB%8A%E5%A4%A9%E9%96%8B%E5%A7%8B%EF%BC%8C%E7%B6%93%E7%87%9F%E4%BD%A0%E7%9A%84%E9%80%80%E4%BC%91%E7%94%9F%E6%B4%BB%EF%BC%81%E7%8D%A8%E7%AB%8B%E5%88%B0%E8%80%81%E3%80%81%E4%B8%8D%E4%BE%9D%E8%B3%B4%E5%AD%90%E5%A5%B3%EF%BC%8C50%E6%AD%B2%E5%BE%8C%E4%B8%80%E5%AE%9A%E8%A6%81%E5%81%9A%E7%9A%848%E4%BB%B6%E4%BA%8B。
6.許秀美,「人格特質 Personality Traits」,華人心理輔導中心,2011年,
http://directory.chinesecounseling.org/zh/mental-health/149-personality-traits。
7.陳欣文,「北富銀3招讓ESG投資輕鬆上手 搶進國際投資潮流!」,工商時報,2020年,
https://ctee.com.tw/livenews/ctee/aj/a93610002020122814272330。
8.蕭婷方,「長照基金上路僅三年 今年恐入不敷出 估三年後將由正轉負」,今周刊,2020年,
https://www.businesstoday.com.tw/article/category/80392/post/202011200018/%E9%95%B7%E7%85%A7%E7%B3%BB%E5%88%973%E3%80%8B%E9%95%B7%E7%85%A7%E5%9F%BA%E9%87%91%E4%B8%8A%E8%B7%AF%E5%83%85%E4%B8%89%E5%B9%B4%E3%80%80%E4%BB%8A%E5%B9%B4%E6%81%90%E5%85%A5%E4%B8%8D%E6%95%B7%E5%87%BA%E3%80%80%E4%BC%B0%E4%B8%89%E5%B9%B4%E5%BE%8C%E5%B0%87%E7%94%B1%E6%AD%A3%E8%BD%89%E8%B2%A0。
9.「ESG 的前世今生-最夯最潮的 ESG 投資」,上海商業儲蓄銀行,無日期,
https://fund.scsb.com.tw/ReportFile/ESG.pdf。
10.「人口統計資料」,內政部戶政司全球資訊網,2020年,
https://www.ris.gov.tw/app/portal/346。
11.「歷年收支資料-按區域別分」,行政院主計總處家庭收支調查,2019年,https://www.stat.gov.tw/ct.asp?xItem=40875&ctNode=511&mp=4。
12.「發展高齡化金融商品與服務」,金融監督管理委員會,2021年,
https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=495&parentpath=0,7。
13.「健康暨高齡友善城市計劃簡介」,南投縣政府衛生局,無日期,
https://www.ntshb.gov.tw/business/index.aspx?uid=7&bid=99。
14.「賽馬會齡活城市計劃 基線研究 助提高長者生活質素」,香港賽馬會,2018年,
https://www.hkjc.com/Chinese/pressrelease/mcs01_showhtml.asp?SelType=NEWS&filename=20180322_181709_C_NEWS.htm。
15.「台北富邦銀行今年積極參與ESG基金推廣 協助客戶搭上ESG投資熱潮 引起市場迴響」,富邦金控,2020年,
https://www.fubon.com/financialholdings/news/news_1201112_161198.htm。
16.「高齡友善 樂活臺灣」,衛生福利部,2016年,
http://www2.mohwpaper.tw/inside.php?offset=1&cid=323&type=history。
17.「高齡友善 健康無礙 展現社會公平正義 公布第7屆健康城市暨高齡友善城市獎項得獎名單!」,衛生福利部國民健康署,2015年,
https://www.hpa.gov.tw/Pages/Detail.aspx?nodeid=1135&pid=3009。
18.「國內外推動經驗及相關計劃」,衛生福利部國民健康署,2019年,
https://www.hpa.gov.tw/Pages/Detail.aspx?nodeid=3858&pid=10773。
19.____________,「ESG 永續投資是什麼?ESG股票、ESG基金績效如何?」,Mr.Market市場先生,2020年,
https://rich01.com/what-is-stock-esg-score/。
20.____________,「八區試推長者友善城市計劃」,昔日東方,2015年,
https://orientaldaily.on.cc/cnt/news/20151009/00176_022.html。
21.____________,「資產配置」, MBA智庫百科,無日期,
https://wiki.mbalib.com/zh-tw/%E8%B5%84%E4%BA%A7%E9%85%8D%E7%BD%AE。
22.____________,「投資組合理論」, MBA智庫百科,無日期,
https://wiki.mbalib.com/zh-tw/%E6%8A%95%E8%B5%84%E7%BB%84%E5%90%88%E7%90%86%E8%AE%BA。
23.Davidson, K.,「為什麼ESG評分較高的公司在市場表現較好?」,Schroders 施羅德投資,2020年,
https://www.schroders.com/zh-tw/tw/asset-management/insights/market-insights-index/why-esg-score-higher-the-company-performance-better/。
24.Hildebrand, P., Kushel, R., Bertolotti, A., Deese, B. & Weinberg, C., "Sustainable Investing: Resilience amid Uncertainty”, BlackRock, 2020,
https://www.blackrock.com/corporate/about-us/sustainability-resilience-research.
25.Holcomb B. Noble, "James Tobin, Nobel Laureate in Economics and an Adviser to Kennedy, Is Dead at 84", The New York Times, 2002,
https://www.nytimes.com/2002/03/13/business/james-tobin-nobel-laureate-in-economics-and-an-adviser-to-kennedy-is-dead-at-84.html.
26.Rick Ferri, "6 Model Portfolios 24 Allocations All Free", core-4, 2007,
https://core-4.com/.
27.Tett, G., "Why ESG Investing Makes Fund Managers More Money", Financial Times, 2020,
https://www.ft.com/content/1cfb5e02-7ce1-4020-9c7c-624a3dd6ead9.
28."Global Age-Friendly Cities Project", World Health Organization, ND,
https://www.who.int/ageing/projects/age_friendly_cities/en/.
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
第一頁 上一頁 下一頁 最後一頁 top