跳到主要內容

臺灣博碩士論文加值系統

(3.229.142.104) 您好!臺灣時間:2021/07/28 11:22
字體大小: 字級放大   字級縮小   預設字形  
回查詢結果 :::

詳目顯示

我願授權國圖
: 
twitterline
研究生:李美其
研究生(外文):LEE, MEI-JI
論文名稱:財富管理系統發展趨勢分析-以Y銀行財富管理系統為例
論文名稱(外文):Analysis of the development trend of wealth management system - A case study on Wealth Management System of Y Bank
指導教授:李建裕李建裕引用關係
指導教授(外文):Lee, Chien-Yu
口試委員:吳春光寇敦智
口試委員(外文):Wu,Chun-KuangKou,Tun-Chih
口試日期:2021-05-26
學位類別:碩士
校院名稱:輔仁大學
系所名稱:科技管理學程碩士在職專班
學門:商業及管理學門
學類:其他商業及管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2021
畢業學年度:109
語文別:中文
論文頁數:77
中文關鍵詞:財富管理工作績效理財專員金融科技監管科技
外文關鍵詞:Wealth managementWorking PerformanceFinancial AdviserFinTechRegTech
相關次數:
  • 被引用被引用:0
  • 點閱點閱:13
  • 評分評分:
  • 下載下載:0
  • 收藏至我的研究室書目清單書目收藏:0
隨著臺灣數波產業轉型與經濟發展,以及全球重大金融事件與政治更迭,財富管理直接牽動著各投資客群對於財富的多元需求,同時使得國人對於財富管理的需求日趨漸增。而銀行不同銷售通路人員又是第一線接觸客戶的重要人員,由於過去研究對於財富管理範圍裡,大都針對員工銷售績效、人員屬性,服務品質及客戶忠誠度高低之研究,較少完整討論企業如何使用後勤支援系統輔助下建立出優質財富管理環境。
本研究探討台灣銀行業財富管理的現況及未來趨勢,在當前的激烈競爭環境下,如何有效率使用財富管理系統進行銀行財管業務及管理品質的提升。透過受訪者回答出自身感受之深度訪談及配合個案銀行逾億元之新興科技應用發展五年計畫個案進行研究,瞭解在現行的財富管理業務中,各階層之系統使用者操作財富管理系統現況所遇到的問題及期望滿足的系統需求。
本研究經由系統使用者所提交的現況問題分析及需求分析,找出未來財富管理系統的發展趨勢及所需提供的功能。其研究結果具有三項實務意涵,第一、結合銀行內部三個重要後勤核心支援團隊,投資顧問團隊、投資策略研究團隊,以及商品規劃團隊於財富管理平台上提供即時支援予前線銷售團隊,彌補其專業不足;第二、串聯不同銷售通路人員片段客戶服務資料,建立以客戶為中心的360度銷(跨)售團隊;第三、使管理者有效率的調整管理方式及組織,及時達成營運目標。

Because of the transformation of Taiwan's industry and economic, as well as major global financial events and political changes, the various investment groups require the diversified wealth management products, and these diversified wealth management products attract more people to invest. All bank channel sales are the most important personnel who serve the customer on the first line. The research on the wealth management used to focus on sales performance, personnel attributes, service quality, and customer loyalty. There is seldom detail discussion about how to establish a high-quality wealth management environment with the aid of the internal support systems.
This study explores the current status and future trends of wealth management in Taiwan’s banking industry, and how to efficiently use wealth management systems to improve bank wealth management business and management quality in the current fiercely competitive environment. Through in-depth interviews with interviewees answering their own feelings, and research of the case of a five-year and 100 million NT worth plan for the development of emerging technology applications in the case bank, we can understand all levels wealth management users’ problems and expectations.
Based on the analysis of the current situation problem and demand submitted by the system users, this research finds out the future development trend of the wealth management system and the functions it needs to be provided. The research results have three practical implications. First, it combines the three important internal logistics core support teams of the bank, the investment advisory team, the investment strategy research team, and the product planning team to provide immediate support to the frontline sales team on the wealth management platform. Make up for their professional deficiencies; second, connect fragments of customer service information from different sales channels, and establish a customer-centric 360-degree sales (cross) sales team; third, enable managers to efficiently adjust management methods and organizations, and achieve timely Operational goals.

第壹章 緒論
第一節 研究背景與動機
第二節 研究目的
第三節 研究流程
第四節 論文架構
第貳章 文獻探討
第一節 財富管理業務現況及未來趨勢
第二節 財富管理業務人員銷售關鍵
第三節 財富管理系統之探討
第參章 研究方法
第一節 深度訪談法
第二節 個案研究法
第三節 訪談對象
第四節 訪談設計綱要
第肆章 個案分析
第一節 個案銀行簡介
第二節 個案銀行財富管理業務現況及策略
第三節 個案銀行現有財富管理系統運作現況問題分析及建議方案
第伍章 結論與建議
第一節 結論
第二節 銀行使用財富管理系統建置策略建議
第三節 研究限制
第四節 研究建議
參考文獻
附錄-訪談大綱與摘要


1.書籍
1.布萊特‧金(2018) . Bank4.0:金融常在,銀行不再(孫一仕譯)。台北:金融研訓院。(原著出版年:2018) 。
2.陳至柔、吳如娟、林松江 : 雲端CRM系統持續用意圖之實證研究:整合任務科技適配模式與體制理論。電子商學報,2016年。
2.期刊
1.中華台北亞太經濟合作(APEC)研究中心,金融科技之商機趨勢,213期 2017年6月。
2.台灣銀行家雜誌,129期、131 期,2020年。
3.林南宏、曾家渝,「顧客導向和銷售導向對滿意度、信任及顧客關係績效的影響:銀行業的實證結果」,北商學報,34期2018年7月。
4.資誠聯合會計師事務所,全球企業領袖調查報告「2020資產及財富管理業趨勢」,2020年第23屆。
5.遠見雜誌數位特刊,「聰明理財,亨利族來了」,2016年10月。
6.謝人俊、林耀傑,「數位金融環境下銀行經營型態的演變與對策」,中央銀行專題研究,2020年5月。
7.Echchakoui, S., “Relationship between sales force reputation and customer behavior: Role of experiential value added by sales force.” Journal of Retailing and Consumer Services, 28, 54-66 ,2016.

3.博、碩士論文
1.官婉玲,世界金融科技趨勢下我國金融之展望,2018年。
2.郭勇志,  「頂尖財富管理業務人員銷售的關鍵方法:以S銀行為例」,輔仁大學金融與國際企業學糸金融碩士在職專班,2015年。
3.謝榮恭,「數位金融科技應用在虛擬實境銀行轉變之影響:以T銀行為例」,輔仁大學資訊工程學系碩士論文,2019年。
4.簡佳汝,「金融科技趨勢對財管影響」,淡江大學國際企業學系國際行銷碩士在職專班,2020年。
5.Bitner, M. J., “Building service relationships: It’s all about promises.” Journal of the Academy of Marketing Science, 23(4), 246-251 ,1995.
6.Efma-Infosys Finacle," Digital Banking Report:Innovation in Retail Banking.'',2017.
7.Stewart, M. B., “The impact of the introduction of the UK minimum wage on the employment probabilities of low-wage workers.” Journal of the European Economic Association, 2, 67-97 ,2004.
8.The Economist,"Special Report: Banking.'' 2nd, 2019.

4.研究報告
1.安侯建業(KPMG),「全球Fintech 趨勢報告」,2019年。
2.沈大白,黃追, 「FinTech發展對銀行業及銀行監理機關之影響」,會計研究月,2018年。
3.賴建宇,「2020 金融趨勢關鍵議題金融業未來發展趨勢觀察」,台灣金融研訓院,2020年。
5.網頁
1.元大銀行官網, 元大商業銀行 (yuantabank.com.tw)。
2.王宏仁,「臺灣金融科技趨勢展望報告」,2021年, https://www.ithome.com.tw/news/144679 。
3.植信投資研究院,「新冠肺炎疫情下全球財富管理機構的應對之道」,2020年7月,http://big5.xinhuanet.com/gate/big5/www.xinhuanet.com/money/2020-07/01/c_1126183258.htm。
4.新加坡科技報,「Fintechnews」,2018年,
https://fintechnews.sg/19833/roboadvisor/what-is-wealthtech-an-introduction/?fbclid=IwAR2jQ2mCo95a5pOFicLyUbu_G5vioqbV17e-4HEQOgncAAdehotaULxr-oc。
5.資誠, 「2025資產財富管理報告:Asset & Wealth Management 2025」,2019年,https://www.pwc.com/sg/awm2025-apac。
6.SS&C, “ 2020 predictions for asset management”,2020,
https://www.ssctech.com/blog/2020-predictions-for-asset-management-1.

電子全文 電子全文(網際網路公開日期:20260616)
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
第一頁 上一頁 下一頁 最後一頁 top