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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:龍瑞雲
研究生(外文):LUNG, JUI-YUN
論文名稱:銀行高端客戶業務發展策略之探討
論文名稱(外文):Discussion on business development strategyof high-end customers in banks
指導教授:蔡榮發蔡榮發引用關係
指導教授(外文):TSAI, JUNG-FA
口試委員:胡宜中吳忠敏蔡榮發
口試委員(外文):HU, YI-CHUNGWU, CHUNG-MINTSAI, JUNG-FA
口試日期:2021-05-26
學位類別:碩士
校院名稱:國立臺北科技大學
系所名稱:管理學院經營管理EMBA專班
學門:商業及管理學門
學類:其他商業及管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2021
畢業學年度:109
語文別:中文
論文頁數:52
中文關鍵詞:財富管理私人銀行高淨值人士投資行為資產配置
外文關鍵詞:Wealth managementPrivate bankingHigh net worth individualsInvestment behaviorAsset allocation
相關次數:
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近年來台灣隨著全球經濟及科技的快速發展,造就了愈來愈多高淨值資產的富裕人士,高資產的客戶仰賴專業投資團隊的諮詢和私人銀行服務的需求越來越強烈。因此本研究是探討這些高資產客群在選擇財富管理機構及財務顧問,影響因素有哪些?對這群高資產客戶業務發展策略之探討。
本研究主要利用重要-滿意度分析法(Importance- Performance Analysis,IPA),以高端客戶的角度由下而上的方式來做探討,採用以問卷方式再做分析,從二維矩陣的不同象限對應出所代表的意涵以及該如何改善並提出建議及策略。研究中顯示,高端客戶選擇財富管理機構時重視的構面有「監控機制」、「品牌信譽」,相對滿意的構面有「品牌信譽」、「監控機制」;在財務顧問方面重視的構面有「服務品質」其次是「專業能力」,相對滿意的構面有「服務品質」、「財務顧問個人特質」、「專業能力」。
依本研究結果針對財富管理機構及財務顧問方面提出建議:監理主管機關應當肩負推動由上而下嚴格監督金融機構,並要求金融機構檢討修正現行內控各項措施之指導性規範,並嚴格落實與執行各項査核機制;銀行業者及財務顧問需擔負起嚴格操守準則及審慎的經營手法之責任,各家金融機構在人事管理制度及內部控制及牽制原則、內部稽核制度來防範舞弊及風險控管這些問題。

In recent years, with the rapid development of the global economy and technology in Taiwan, more and more wealthy individuals with high net worth have been created. High-net-worth clients rely on professional investment teams for consultation and private banking services. Therefore, the purpose of this study is to explore these high-asset client groups in choosing wealth management institutions and financial advisors. What are the influencing factors? The business development strategy of high-asset customers is addressed.
This study mainly uses Importance-Performance Analysis (IPA) to discuss from the perspective of high-end customers from the bottom-up, and uses questionnaires to analyze again, corresponding to different quadrants of the two-dimensional matrix Explain what it means and how to improve it and make suggestions and strategies. The study shows the aspects that high-end clients attach importance to when choosing wealth management institutions include "monitoring mechanism" and "brand reputation", and relatively satisfactory aspects include "brand reputation" and "monitoring mechanism". Aspects that are important to financial advisors include "service quality" followed by "professional ability", and relatively satisfactory aspects include "service quality", "personal characteristics of financial consultants", and "professional ability".
Based on the finding of this research and discussion with wealth management institutions and financial advisors, the following recommendations are made. The supervisory authority shall be responsible for promoting strict supervision of financial institutions from top to bottom, require financial institutions to review and amend the existing guidelines for various internal control measures, and strictly implement various verification mechanisms. Bankers and financial advisors need to take responsibility for strict ethical standards and prudent business practices. They also need to use personnel management systems, internal control and containment principles along with internal audit systems to prevent fraud and risk control issues.

目錄
摘要 i
ABSTRACT ii
誌謝 iv
目錄 v
表目錄 vii
圖目錄 viii
第1章 緒論 1
1.1研究背景與動機 1
1.2研究目的 12
1.3研究架構與流程 13
第2章 文獻回顧 14
2.1投資行為相關文獻 14
2.2風險承受度相關文獻 17
2.3投資屬性相關文獻 18
2.4常見金融理財商品種類及相關研究 20
2.4.1.房地產 20
2.4.2股票(Stock) 21
2.4.3指數型股票基金(ETF)&指數型基金 22
2.4.4基金(Fund) 22
2.4.5債券(Bond) 23
2.4.6衍生性金融商品 23
2.4.7外匯 23
2.4.8期貨 24
2.4.9大宗商品 24
2.5相關文獻探討 24
第3章 研究方法 28
3.1訪談問卷 28
3.2重要-滿意度分析法 30
第4章 結果與討論 32
4.1問卷分析及敘述性統計 32
4.2 IPA分析與討論 38
4.1.1 財富管理機構重要滿意度分析 38
4.2.2財務顧問重要滿意度分析 43
第5章 結論與建議 47
5.1財富管理機構方面研究結論與建議 47
5.2財務顧問方面研究結論與建議 48
5.3研究限制與未來方向 49
參考文獻 50


中文文獻
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