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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:邱洪千翌
研究生(外文):CHIU HONG,CHIAN-YI
論文名稱:國人退休理財規劃關鍵因素之探討
論文名稱(外文):Discussion On The Key Factors Of Taiwanese Retirement Financial Planning
指導教授:張大成張大成引用關係
指導教授(外文):CHANG,TA-CHENG
口試委員:黃健銘劉弟勇
口試委員(外文):HUANG,JIAN-MINGLIU,TI-YUNG
口試日期:2022-05-21
學位類別:碩士
校院名稱:東吳大學
系所名稱:國際經營與貿易學系
學門:商業及管理學門
學類:貿易學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2022
畢業學年度:110
語文別:中文
論文頁數:71
中文關鍵詞:退休理財規劃德菲法層級分析法
外文關鍵詞:Retirement Financial PlanningDelphi methodAnalytic Hierarchy Process
相關次數:
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在國人比過去變得更加長壽,國家人口老化日趨嚴重,消費者物價指數節節攀升等背景下,本文研究欲探討國人對於退休理財規劃之影響因素,透過文獻整理及本研究在銀行的實務經驗,歸納出影響國人退休理財規劃之主要因素,建立出初擬構面及層級架構,製作出問卷。實證過程利用德菲法(Delphi)與層級分析法(AHP)。
根據實證結果,不論是未退休專家人士還是已退休專家人士,都重視「認為理財是必要的」、「投資前會考量理財商品風險」、「定期檢視投資概況」以及「期望退休理財工具備有固定收益來源」。

Against the background that Taiwanese are living longer than in the past, the country's population is aging, and the consumer price index is rising, This paper intends to explore the factors that affect Taiwanese retirement financial planning. Through literature review and the practical experience of this study in banks, the main factors that affect Taiwanese retirement financial planning are summarized, A preliminary dimension and hierarchical structure were established, and a questionnaire was produced. The empirical process uses Delphi and Analytic Hierarchy Process (AHP).
According to the empirical results, both unretired experts and retired experts attach great importance to “Think Financial Management Is Necessary”, “We Will Consider The Risk Of Financial Products Before Investing”, “Review Investment Profiles Regularly”, And “Expect A Source Of Fixed Income For Retirement Financial Tools”.

目錄
第一章 緒論……………………………………………………………………1
第一節 研究背景與動機…………………………………………………1
第二節 研究目的…………………………………………………………2
第三節 研究流程與架構…………………………………………………3
第二章 文獻探討………………………………………………………………4
第一節 理財認知之相關理論與研究……………………………………4
第二節 理財規劃之相關理論與研究……………………………………7
第三節 退休理財規劃之相關理論與研究………………………………10
第三章 研究方法………………………………………………………………12
第一節 德菲法……………………………………………………………12
第二節 層級分析法………………………………………………………15
第四章 研究設計與評估分析…………………………………………………22
第一節 指標設計…………………………………………………………22
第二節 德菲法問卷設計與評估指標篩選………………………………23
第三節 層級分析法問卷設計與因素評比分析…………………………29
第四節 實證分析…………………………………………………………32
第五節 小結………………………………………………………………40
第五章 結論與建議……………………………………………………………41
第一節 研究結論…………………………………………………………41
第二節 研究限制與未來研究建議………………………………………42
參考文獻……………………………………………………………………………43
附錄一
第一回合 德菲法調查問卷…………………………………………………46
附錄二
第二回合 層級分析法調查問卷……………………………………………50
參考文獻
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