臺灣博碩士論文加值系統

台灣加入WTO，國內金融機構為因應國際大型金融機構競爭，紛紛透過金融控股公司（Financial Holding Company）方式，聯署銀行、證券、保險等機構以跨業經營、共同行銷方式，促進彼此間綜效發揮，以提昇本土金融機構的競爭力。目前國內金融控股公司已達14家，本論文之研究目的在於瞭解國內金融控股公司之產業概況並以國內金融控股公司之證券經紀業務通路為例，探討進行共同行銷之競爭策略。
在文獻探討部分，本論文針對金融控股公司文獻探討範圍涵蓋：金融控股公司之定義、發展背景、經營模式、監理制度研究及經營策略等，並分別針對國內、美國及日本等做探討與比較研究。
本論文研究方法、流程，在於先界定研究題目，其次確定研究目的，再就相關之文獻探討與產業概況做探討分析，並進行個研究與訪談，最後以個案研究導出對個案之結論建議與本論文之研究限制與對後續研究建議。
本論文研究內容涵蓋，除研究動機、目的、流程外，並探討國內外有關金融控股公司之相關文獻、國內金融控股公司之產業概況、國內14家金金融控股公司現況。而在個案研究方面，分別針對富邦金控、建華金控、兆豐金控等三家金控公司之成立背景、主要優勢、子公司概況、證券通路進行共同行銷現況及其優劣分析，探討個案之優劣勢如何在環境機會威脅因素下，導出進行共同行銷之具體策略、建議以及在研究過程中發現研究障礙、限制、新研究主體、後續之研究建議做為本論文之研究結果。

ABSTRACT
With Taiwan''s joining the WTO, the domestic financial organizations, because of competition with international large-scale financial organizations, have gone in droves by the way of Financial Holding Companys, such as jointly banks, securities, insurance, etc., organizations to cut across occupational operations. Common marketing promotes the bringing into full play of these mutually intercombined styles in order to raise the competitiveness of local financial organizations. Currently, domestic Financial Holding Companies number at fourteen. The research goal of this thesis is to understand the industrial overall condition for domestic Financial Holding Companies as well as taking domestic Financial Holding Companies'' securities to deal the channel of business activities as an example. This study will also investigate the undertaking of the Common marketing for stategic competition.
In the documentary study section, this thesis will focus the scope that the Financial Holding Companies'' documentary research that will cover: the definition of Financial Holding Companies, the development background, style of operation, and the principle system for supervision of research and operating strategies, etc. It will also distinguish and point out the differences in domestic, American, and Japanese models for investigation and comparative research.
This thesis'' research methods and procedures are the research topic will first be determined, and then the research goals will be decided. Correlated documents and industrial status quo will also be investigated and anaylzed, and then research and discussion will be undertaken. Finally, it will take the case research as a lead to bring about concluding suggestions about the research limits of this study and suggestions for continued research.
The research content of this thesis covers, aside from research motives, goals, and procedures, an investigation of documents related to those domestic Financial Holding Companies, the industrial status quo of domestic Financial Holding Companies, as well as the current situations of the fourteen domestic Financial Holding Companies. Also in the case study aspect a distinction and pinpointing will be made of the Fubon Financial Holding Company, The SinoPac Holding Company, and the Mega Holding Company. These three companies'' establishment backgrounds, principal superiorities, overall conditions of subsidiary companies, security channels, and the current situations of the undertaking of Common marketing, will be analyzed for strengths and weaknesses. There will be a discussion of the case studys'' strengths and weaknesses in the environment and factors behind risk opportunities, leading to a concrete strategy for the undertaking of Common marketing in the current situation. The results of this thesis will provide suggestions concerning research obstacles which occurred during the research process, limitations, new research material, as well as suggestions for continued future research.

內文目錄
第壹章 緒論 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒1
第一節 研究背景與動機 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒1
第二節 研究目的 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒3
第三節 研究步驟與流程 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒4
第四節 研究方法與研究架構﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒6
第貳章 文獻探討 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒9
第一節 金融控股公司之定義 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒9
一、我國金融控股公司之定義 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒9
二、國外金融控股公司之定義﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒12
第二節 世界金融控股公司發展背景﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒14
一、美國﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒14
二、日本﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒18
三、我國﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒19
第三節 金融控股公司之跨業經營模式﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒23
一、綜合銀行模式﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒23
二、轉投資子公司模式﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒26
三、金融控股公司模式 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒28
第四節 金融控股公司監理研究 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒34
一、美國金融控股公司監理問題﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒34
二、日本金融控股公司監理問題﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒37
三、我國金融控股公司監理問題﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒39
第五節 經營策略 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒41
一、策略之定義﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒41
二、SWOT分析法﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒43
第參章 產業現況探討﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒46
第一節 金融控股公司之簡介 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒46
一、金融控股公司之基本資料﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒46
二、金融控股公司之涵蓋版圖﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒53
三、金融控股公司之財務狀況﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒54
四、金融控股公司之通路數﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒57
第二節 金融控股公司之綜合業務分析 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒59
一、金融控股公司之銀行業務比較﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒59
二、金融控股公司之保險業務比較﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒60
三、金融控股公司之證券業務比較﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒62
第三節 金融控股公司共同行銷之經營模式分析 ﹒﹒﹒﹒﹒64
一、金融控股公司共同行銷之經營模式﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒64
二、金融控股公司進行共同行銷之情況﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒66
第肆章 個案探討 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒ 70
第一節 整體環境分析 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒ 70
一、實施金融控股法的優點﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒70
二、機會 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒70
三、威脅 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒71
第二節 富邦金融控股公司﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒73
一、成立背景、主要優勢及未來目標﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒73
二、富邦金控子公司概況﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒76
三、證券經紀業務﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒78
四、通路TOWS矩陣分析﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒ 81
第三節 建華金融控股公司﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒84
一、成立背景、主要綜效及未來目標﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒84
二、建華金控子公司概況﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒86
三、證券經紀業務﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒91
四、通路TOWS矩陣分析 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒94
第四節 兆豐金融控股公司﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒97
一、成立背景、主要優勢、經營策略及業務整合情形﹒﹒97
二、兆豐金控子公司概況﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒99
三、證券經紀業務﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒103
四、通路TOWS矩陣分析﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒107
第五章 結論與建議﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒111
第一節 共同行銷關鍵成功因素 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒111
一、無形資產類 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒111
二、有形資產類 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒112
三、組織能力類 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒112
第二節 研究個案之通路共同行銷比較與策略定位 ﹒﹒﹒﹒114
第三節 研究發現 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒117
第四節 研究限制與對後續研究建議 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒118
參考文獻 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒120
一、中文部分 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒120
二、英文部分 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒122
三、網站 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒123
附件 證券經紀通路進行共同行銷實際訪談問題彙總 ﹒﹒﹒﹒﹒125
圖目錄
圖1-1 研究流程 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒5
圖1-2 研究架構 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒8
圖2-1 我國金融控股公司之架構圖 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒ 11
圖2-2 美國功能性監理架構圖 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒34
圖2-3 TOWS分析法 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒44
圖3-1 各家金融控股公司之總資產 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒56
圖3-2 各家金融控股公司之淨值 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒57
圖5-1 研究個案共同行銷之策略定位 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒115
表目錄
表2-1 美國法規演進﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒17
表2-2 日本法規演進﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒19
表2-3 美、日與我國金控公司法比較﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒22
表2-4 策略之定義﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒41
表3-1 各家金控公司之基本資料﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒47
表3-2 各家金控公司之涵蓋版圖﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒54
表3-3 各家金控之財務狀況﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒55
表3-4 各家金控旗下銀行、證券之通路與市佔率﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒58
表3-5 各家金控公司之銀行業務比較﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒59
表3-6 各家金控公司之保險業務比較﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒60
表3-7 各家金控公司之證券業務比較﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒62
表4-1 富邦金控證券經紀業務概況﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒78
表4-2 富邦金控通路TOWS矩陣分析表 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒81
表4-3 建華金控證券經紀通路業務概況﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒91
表4-4 建華金控通路TOWS矩陣分析表 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒94
表4-5 兆豐金控證券經紀業務概況 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒103
表4-6 兆豐金控證券通路TOWS矩陣分析表 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒107
表5-1 共同行銷鍵成功因素 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒111
表5-2 研究個案之通路共同行銷比較 ﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒﹒114

（中文部分）
1、方琇怡，金控公司資訊整合-幫你賺錢，還是賺你的錢，e天下雜誌，民國91年11月號，頁48-49。
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11、陳盈達。金融控股公司架構下，金融監理制度之研究，政治大學經營管理碩士學程企管組碩士論文，民國91年1月，頁12－20。
12、張美華，金融控股公司之績效評估分析-以台銀、土銀、中信局為例，台灣大學財務金融所作為完成碩士學位所需條件之一部份，民國91年6月，頁48。
13、張志翔，台灣金融控股公司之經營策略研究－以建華金融控股公司為例，台北大學企業管理系碩士論文，民國91年7月，頁8-10、31-38。
14、溫兆卿，十四家金控戰國時代來臨，今周刊，民國92年315期，頁96。
15、葉慧心，金控集團攻城略地，各擅勝場，經濟日報，民國91年11月25日。
16、蔡俊明，金融控股公司之經營規範與個案探討－以中華開發金融控股公司為例，政治大學經營管理學程碩士論文，民國91年4月，頁16-26。
17、劉靜觀，金融控股公司經營模式對證券商經營策略之影響，政治大學經營管理碩士學程碩士論文，民國91年6月，頁29－36。
18、謝安田，企業經營策略，民國74年5月。
（英文部分）
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(網站部份)
1、 財政部金融局(http://www.boma.gov.tw/)
2、 中央銀行網站(http://www.cbc.gov.tw/)
3、 中華民國產物保險商業同業公會(http://insurance.tradevan.com.tw/)
4、 台灣證券交易所(http://www.tse.com.tw/home.htm)
5、 富邦金控(http://www.fubongroup.com.tw/)
6、 富邦銀行(http://www.fubonbank.com.tw/)
7、 富邦綜合證券(http://www.fbs.com.tw/newweb/)
8、 富邦產險(http://www.fubongroup.com.tw/)
9、 建華金控(http://www.sinopac.com/main.htm)
10、 建華銀行(http://www.banksinopac.com.tw/)
11、 建華證券(http://www.sinotrade.com.tw/)
12、 交通銀行(http://www.ctnbank.com.tw/)
13、 中國國際商銀(http://www.icbc.com.tw/)
14、 中興票券(http://www.chbfc.com.tw/)
15、 倍利國際証券(http://www.bisc.com.tw/)
16、 中國保險(http://www.cki.com.tw/)