臺灣博碩士論文加值系統

面對激烈的市場競爭，如何進行核保流程改造與組織變革，是人壽保險公司要面對的議題。本研究之目的在於分別針對業務人員、單位內務、承保經辦及核保人員進行深入訪談，以發掘個案公司在核保程序上的各項問題，並就這些問題提出解決方案，以改善核保程序。
由訪談結果發現，個案公司在核保程序上存在如下的問題：
1）要保書及相關附件書面填寫不易及審核費時。
2）新契約建檔資料容易出錯，審核費時。
3）核保人員評估標準嚴格及不一致。
4）新契約補辦過多，且業務人員無法一次補齊，處理天數過長。
5）掃描要保書作業費時及系統不流暢。
6）行動e投保效應不彰。
對於上述問題，本研究提出如下的改善建議：
1）要保書改版不要太過頻繁，改版後進行宣導及教育訓練。
2）行政職務與業務單位權責分割以避免因業績壓力而無法把關。
3）提升核保人員的核保技術及參加教育訓練，採用適當及一致的核保標準。
4）業務單位送件前先將要保書書面資料掃描成電子檔，由核保單位進行影像核保。
5）加強業務人員在行動e投保的操作訓練，及提升行動e投保App輸入投保資料時的檢核功能。
以期能提供給個案公司作為核保程序改善之參考。

第一章 緒論…………………………………………………………………………1
第一節 研究背景………………………………………………………………..1
第二節 研究動機………………………………………………………………..1
第三節 研究目的………………………………………………………………..2
第二章 文獻回顧……………………………………………………………………3
第一節 核保的定義……………………………………………………………..3
第二節 核保目的………………………………………………………………..3
第三節 核保程序………………………………………………………………..4
第四節 核保程序改善和管理…………………………………………………..4
第五節 個案公司現行核保程序………………………………………………..5
第三章 研究方法……………..……………………………………………………..8
第一節 深入訪談………………………………………………………..………8
第二節 訪談對象………………………………………………………..………9
第三節 訪談內容設計…………………………………………………..………9
第四章 訪談結果…..…………… ……..………………………………………… 12
第一節 要保書及相關附件書面資料填寫╱審核……………………..…… 12
第二節 建檔╱送件╱收件作業流程…………………………………..…… 14
第三節 新契約相關資訊查詢及通知作業……………………………..…… 15
第四節 評點╱核保明細表╱分案作業………………………………..…… 16
第五節 承保╱核保╱評估標準作業…………………………………..…… 16
第六節 補辦作業………………………………………………………..…… 18
第七節 承保及後續出單作業…………………………………………..…… 19
第八節 行動e投保……………………………………………………..…… 20

第五章 結論與建議…………..……………………………………………………28
第一節 結論……………………………………………………………..…… 28
第二節 建議……………………………………………………………..…… 29
參考文獻………………………………………………………………………..….. 33
附錄1 業務人員訪談問卷…………………………………………………..…..…35
附錄2 單位內務訪談問卷…………………………………………………..…..…40
附錄3 承保經辦訪談問卷…………………………………………………..…..…43
附錄4 核保人員訪談問卷…………………………………………………..…..…48
附錄5 訪談名單……………………………………………………………..…..…52
附錄6 業務人員A訪談記錄………………………………………………..…..…53
附錄7 業務人員B訪談記錄………………………………………………..…..…59
附錄8 業務人員C訪談記錄………………………………………………..…..…65
附錄9 業務人員D訪談記錄………………………………………………..…..…71
附錄10 業務人員E訪談記錄………………………………………………..….. 77
附錄11 業務人員F訪談記錄………………………………………………..….. 83附錄12 單位內務A訪談記錄………………………………………………..….. 90附錄13 單位內務B訪談記錄………………………………………………..….. 94
附錄14 單位內務C訪談記錄………………………………………………..….. 98
附錄15 承保經辦A訪談記錄………………………………………………..…..102
附錄16 承保經辦B訪談記錄………………………………………………..…..108附錄17 承保經辦C訪談記錄……………………………………………….…..113
附錄18 承保經辦D訪談記錄……………………………………………….…..119
附錄19 承保經辦E訪談記錄……………………………………………….…..126
附錄20 承保經辦F訪談記錄……………………………………………….…..132
附錄21 核保人員A訪談記錄……………………………………………….…..138
附錄22 核保人員B訪談記錄………………………………………………..….142
附錄23 核保人員C訪談記錄………………………………………………..….146

表目錄
表4-1 要保書及相關附件書面資料填寫╱審核訪談內容彙整表…………….. 22
表4-2 建檔╱送件╱收件作業訪談內容彙整表……………………………….. 22
表4-3 新契約相關資訊查詢及通知作業訪談內容彙整表…. ………. ……..… 23
表4-4 評點╱核保明細表╱分案作業訪談內容彙整表….. ………………….. 23
表4-5 承保╱核保╱評估標準作業訪談內容彙整表….. …………………..… 24
表4-6 補辦作業訪談內容彙整表….. ………………………………………..… 25
表4-7 承保及後續出單作業訪談內容彙整表….. …………………………..… 26
表4-8 行動e投保訪談內容彙整表….. ……………………………………….. 26

圖目錄
圖2-1 個案公司現行作業流程圖….. …………………………………………..…7圖5-1 個案公司行動e核保流程改善建議圖……………………………………32

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