臺灣博碩士論文加值系統

台灣自1991年新銀行開放設立後，金融業隨即進入競爭激烈的態勢，銀行在利差逐漸縮小的狀況下，紛紛希望提高手續費占總營收之比率；近年各項投資工具、各種理財雜誌、報章、電視、第四台隨處可見，經由如此生活化之教育訓練，國人之理財觀念也就逐漸成型，銀行業為了各種不同理財需求，提供客戶更貼心之理財服務，希藉由一群熱誠又專業之人員來服務客戶，提昇客戶之忠誠度因此成立理財部門及建置理財專員，協助客戶個別理財規劃以達其理財之目標，做到一對一行銷的理財服務。然而目前各金融機構對於行員之績效評估，大多以同一準則全體行員一體適用，未能考慮到不同任務及角色之人員，其應有不同之目標，若採同一標準進行績效評估，將無法公平有效的考核，亦失去評估考核的意義。
本研究針對員工績效衡量之相關文獻作一整理，以平衡計分卡觀點建構顧客構面、財務構面、內部程序構面、學習成長構面等相關衡量指標，利用專家訪談對理財專員之績效衡量指標進行訪談，以收集專家意見修改後確立指標，再以層級分析法設計問卷，對於設置專責理財專員之金融機構寄發問卷，回收問卷後以層級分析法軟體(Expert Choice 2000)分析決定權重，最後提出結論。
本研究結論：提出以平衡計分卡發展之財專員之績效衡量指標及理財專員績效考核計算表。各金融機構因處不同發展時期，組織目標、公司文化亦有所差異，對於財專員績效考核制度可隨時機動調整，以達高實務上之應用價值。

中文摘要…………………………………………………………… i
誌謝………………………………………………………………… ii
目錄………………………………………………………………… iii
圖目錄……………………………………………………………… v
表目錄……………………………………………………………… vii
第一章緒論………………………………………………………… 1
1.1研究背景……………………………………………………… 1
1.2研究動機……………………………………………………… 3
1.3研究目的……………………………………………………… 3
1.4研究流程……………………………………………………… 4
第二章文獻探討…………………………………………………… 5
2.1金融機構經營原則…………………………………………… 5
2.2金融機構經營業務範圍……………………………………… 8
2.3服務業特性…………………………………………………… 9
2.4理財規劃……………………………………………………… 10
2.5理財專員道德倫理行為規範………………………………… 17
2.6理財專員意義及任務………………………………………… 26
2.7績效評估……………………………………………………… 27
第三章研究設計…………………………………………………… 35
3.1研究架構……………………………………………………… 35
3.2研究方法……………………………………………………… 36
3.3研究限制……………………………………………………… 51
3.4資料收集……………………………………………………… 51
第四章研究結果…………………………………………………… 63
第五章研究結論建議……………………………………………… 74
5.1研究結論……………………………………………………… 74
5.2研究建議……………………………………………………… 87
參考文獻…………………………………………………………… 89

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