臺灣博碩士論文加值系統

財富管理是現今各大銀行最熱門也最重要的領域，而理財專員是裡面最重要的靈魂人物。以往國內傳統銀行最主要的收入來源，主要是來自於存放款利差為主，但近幾年來，由於國內整體金融環境競爭激烈，及貸款利率不斷下滑的情況下，銀行靠放款就可賺錢過活的日子已經早就不再。
本研究是以探討瞭解當前國內金融業理財專員的經營現況，採用質性研究法，透過訪談五位台灣中小企業銀行的理財專員，藉由SWOT策略矩陣綜合分析理財專員成交流程的具體方法，將理財專員的成交策略，透過個案理財專員深度訪談、個案分析，探討國內金融財富管理業理財專員的成功因素，並根據研究結果，提供給金融業的理財專員在成交策略上的參考，本研究提出研究目的如下列:
(1)分析國内理財專員商品成交流程。
(2)找出國內理財專員在成交金融商品的各種成功因素。
(3)建構理專人員成功表現的策略矩陣。
並根據本研究分析得到以下結論:
(1)利多的現象愈多愈成功
(2)危機的現象愈多愈失敗
(3)由此研究分析讓理財專員能清楚看出在成交過程中自己的優、劣勢，讓以後面
對自己劣勢的地方，能針對自己的缺點及做不好的地方，盡力去改進成優勢，
才能使優勢和外部環境之機會形成利多，讓利多的現象愈多，才有機會成為一
位成功的理財專員。

Financial management is the most popular and important area in banking industry while the financial consultants play critical role in it. Traditional domestic banks profit mainly from the difference between deposit and loan interests. However in recent years, the day that bank can make money only by lending is over.
This study is about the current operating status of the domestic financial sector finance consultants. We used qualitative research method, by interviewing five financial consultants of the Taiwan Business Bank, followed by a comprehensive verbal data analysis, and finally the SWOT Matrix Strategy analysis.
The objectives of the study are as follows:
(1) Analysis of Financial Consultants working process.
(2) Identify success factors in the working process.
(3) Constructing management strategy matrix.
And the following conclusions:
(1) The more successful features, the more profitable.
(2) The more the crisis, the more the failed.
(3) Matrix analysis makes financial consultants know themselves better , and know how to improve themselves to perform better in the future.

書頁名 i
論文口試委員審定書 ii
授權書 iii
中文摘要 vi
英文摘要 vii
誌謝 viii
目錄 ix
表目錄 xi
圖目錄 xii
第一章 緒論 1
第一節 研究背景 1
第二節 研究動機 2
第三節 研究目的 4
第四節 研究範圍 4
第五節 研究流程 5
第二章 文獻探討 7
第一節 台灣市場之銀行產業 7
第二節 財富管理 12
第三節 理財專員 14
第四節 其他相關研究 17
第三章 研究方法 20
第一節 定性研究法 20
第二節 研究架構 26
第三節 資料取得方法 27
第四節 受訪者名單 28
第五節 訪談大綱 28
第四章 研究分析與討論 30
第一節 個案理財專員綜合OT環境分析 30
第二節 個案甲理財專員SWOT策略矩陣綜合分析 33
第三節 個案乙理財專員SWOT策略矩陣綜合分析 41
第四節 個案丙理財專員SWOT策略矩陣綜合分析 47
第五節 個案丁理財專員SWOT策略矩陣綜合分析 53
第六節 個案戊理財專員SWOT策略矩陣綜合分析 59
第五章 結論與建議 64
第一節 研究結論 64
第二節 研究貢獻及後續研究建議 66
第三節 實務建議 67
參考文獻 69
附錄 一 73
附錄 二 82
附錄 三 90
附錄 四 99
附錄 五 107

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